O contexto da administração judicial
A
Banca Progetto, uma instituição de crédito digital, entrou recentemente sob administração judicial devido a graves acusações de empresas financiadoras ligadas à ‘Ndrangheta. Essa decisão, tomada pelo Tribunal de Milão, levantou questões não apenas sobre a administração do banco, mas também sobre todo o sistema bancário italiano.
A administração judicial é uma medida que possibilita administrar uma entidade em dificuldade, nomeando um administrador judicial para melhorar os procedimentos de controle e garantir a legalidade. Essa etapa não envolve a apreensão do banco nem a investigação dos gerentes, mas representa um alerta para
o setor.
As acusações e investigações do DDA
Investigações conduzidas pela Diretoria Distrital Antimáfia (DDA) revelaram que a Banca Progetto concedeu empréstimos a empresas administradas por entidades próximas ao crime organizado. Esses empréstimos, garantidos pelo Fundo Central de Garantia, tinham como objetivo apoiar pequenas e médias empresas (PME) em momentos críticos como a emergência da Covid-19. No entanto, a promotoria alega que o banco não realizou as verificações necessárias para evitar a infiltração da máfia. O DDA destacou que algum financiamento também foi concedido durante as inspeções do Banco da Itália, sugerindo grave negligência na gestão dos controles
internos.
As consequências para o setor bancário
A situação do Banca Progetto pode ter repercussões significativas no setor bancário italiano. Em primeiro lugar, poderia levar a uma maior supervisão por parte das autoridades competentes, tornando os bancos mais responsáveis pela verificação de seus clientes e pela gestão do financiamento. Além disso, a confiança do consumidor nas instituições bancárias pode ser duramente atingida, levando a uma maior cautela no acesso ao crédito. Finalmente, a administração judicial do Banca Progetto poderia atuar como um aviso para outros bancos, instando-os a fortalecer seus procedimentos de conformidade e a investir em sistemas de monitoramento mais eficazes
.