Coinbase vs Kraken | Guia de comparação

Coinbase e Kraken são duas das mais antigas, maiores e mais populares plataformas de negociação cripto do mercado. Cada um deles apresenta aos seus usuários benefícios desejáveis e potenciais desvantagens, que discutiremos neste guia, bem como dar uma olhada mais de perto em suas características, taxas, cobertura, abordagem à segurança e facilidade de uso para determinar como eles se comparam uns com os outros.

Introdução

Coinbase e Kraken são exchanges de criptomoedas que permitem que seus usuários comprem, vendam e negociem ativos digitais, entre outros serviços semelhantes.

Ambas as plataformas foram criadas na mesma época, com o Kraken sendo lançado por Jesse Powell em 2013 após dois anos de desenvolvimento e Brian Armstrong e Fred Ehrsam estabelecendo a Coinbase em 2012.

Ao longo dos anos, ambas as exchanges expandiram-se de simplesmente oferecer serviços de corretagem cripto para incluir negociação, estaca e custódia para clientes de varejo e institucionais, entre outros. No entanto, mesmo com a semelhança dos serviços, suas abordagens para os negócios são bem diferentes.

Eles oferecem diferentes experiências de negociação, cobram taxas variadas e até mesmo alguns de seus serviços de criptomoedas diferem. Por causa dessas diferenças, uma troca pode ser mais adequada para alguns usuários em determinadas situações específicas em oposição a outras.

Continue lendo para descobrir qual entre as duas plataformas pode ser uma melhor escolha para suas necessidades de investimento em criptomoedas.

Coinbase vs. Kraken: Comparação de recursos

Quando se trata da lista de produtos, a Coinbase oferece um pouco mais do que o Kraken, mas nem todos os clientes da Coinbase têm acesso aos mesmos serviços. Tudo depende da região de residência.

Para a maioria dos clientes da Coinbase, aqui estão alguns dos recursos à sua disposição:

• Corretora – a exchange permite que seus usuários comprem e vendam suas criptomoedas de e para a plataforma, bem como gastem os ativos digitais de suas contas online.
• Negociação – A Coinbase suporta opções avançadas de negociação em sua plataforma Coinbase Pro focada no profissional, com os clientes tendo acesso a ferramentas como o livro de pedidos, software de gráficos, vários tipos de pedidos e histórico comercial.
• Staking – a plataforma permite que alguns de seus usuários participem de algumas redes de apostas em troca de recompensas de estaca. Atualmente, seis ativos digitais podem ser apostados, que são: Ethereum (ETH2), Algorand (ALGO), Cosmos (ATOM), Tezos (XTZ), DAI e USD Coin (USDC).
• Emprestar dinheiro – A Coinbase tem um recurso de empréstimo no qual seus usuários podem emprestar dinheiro e usar seu Bitcoin como garantia sem cheques de crédito.
• Aprenda e ganhe – a seção de aprendizado da Coinbase permite que iniciantes descubram novos projetos cripto, aprendam sobre eles e sejam recompensados em tokens que representam esses projetos.
• Coinbase Card – um cartão de débito criado em parceria com a Visa permitindo que os usuários da Coinbase gastem cripto dentro de suas contas em pontos comerciais em todo o mundo.
• Private Client – este é um serviço para indivíduos de alto patrimônio líquido onde eles recebem suporte dedicado e experiência prática para gerenciar seus ativos cripto.
• Comércio – este é um recurso projetado para os comerciantes para permitir que eles aceitem pagamentos de criptomoedas em suas lojas online ou offline.
• Coinbase Wallet – uma carteira cripto independente de auto-custódia com funcionalidade web3 que permite que qualquer pessoa armazene ativos digitais, incluindo tokens não fungíveis (NFTs) e interaja com aplicativos descentralizados (dApps).

Quando se trata de Kraken, você tem acesso a alguns dos seguintes recursos:

• Compra Instantânea – O Kraken permite que seus usuários comprem criptomoedas instantaneamente usando cartões de crédito/débito, carteiras fiduciárias digitais ou através de transferências bancárias online e ACH
• Negociação – a exchange oferece uma experiência de negociação peer-to-peer para negociação spot, margem e futuros com até 5 e 50 vezes de alavancagem nos dois últimos mercados, respectivamente. Os comerciantes de alto volume também podem acessar a plataforma OTC (over-the-counter) para negociações mais exclusivas.
• Serviço de Gerenciamento de Contas – este é um serviço exclusivo para indivíduos de alto patrimônio líquido que procuram uma estratégia de investimento cripto de luvas brancas, e a Kraken oferece suporte ao cliente dedicado e outros serviços personalizados.
• Staking – Os clientes kraken têm a opção de ganhar recompensas passivas apostando moedas PoS (Prova de participação), quinze das quais a plataforma suporta, incluindo Algorand (ALGO), Cardano (ADA), Solana (SOL), Ethereum (ETH 2) e Polkadot (DOT).
• Índices de criptomoedas – a exchange oferece índices de preços para alguns dos principais ativos cripto com fontes de dados de várias plataformas de negociação cripto de alta liquidez. Atualmente, os índices de preços do Kraken retransmitem dados sobre Bitcoin, Bitcoin Cash, Ether, Ripple-XRP e Litecoin.
• Cryptowatch – como o nome sugere, este recurso Kraken permite que traders de criptomoedas profissionais mantenham o controle em mais de 2.000 mercados em várias exchanges de criptomoedas para dar-lhes uma visão geral mais completa das condições do mercado. O Cryptowatch inclui uma interface de gráfico e negociação apelidada de Trading Terminal com funções como análise de livro de pedidos, gráficos de profundidade, feed de negociação e histórico de negociação.

Da lista de recursos acima, é fácil notar que o Kraken se concentra em oferecer a melhor experiência de negociação para traders profissionais em vez de fornecer uma plataforma de ativos digitais saudável para todos os investidores de criptomoedas. A Coinbase, por outro lado, tem uma lista mais elaborada de recursos que a maioria dos investidores de criptomoedas precisa.

Coinbase vs. Kraken: Acessibilidade e ativos suportados

Tanto o Kraken quanto o Coinbase podem ser acessados por usuários em seis continentes, que são:

• África;
• Ásia;
• Europa;
• Oceânia;
• América do Norte;
• América do Sul.

A Coinbase está disponível em metade dos países que o Kraken, que é 100 para o primeiro e mais de 200 para o segundo. Ambos estão disponíveis nos Estados Unidos, mas a Coinbase opera em mais estados, incluindo Nova York e Washington, duas regiões importantes nas quais Kraken não tem licença para operar.

O número de criptomoedas suportadas também varia entre os dois, já que a Coinbase lidera com mais de cinquenta ativos em 155, enquanto o Kraken suporta cerca de 105. Os usuários, no entanto, podem acessar alguns dos principais ativos cripto em qualquer plataforma, exceto pelo XRP da Ripple, que, apesar de estar entre os principais ativos digitais por capitalização de mercado, não está disponível na Coinbase.

Também vale a pena notar que a disponibilidade de criptomoedas suportadas depende da região em que o usuário reside e do produto com o qual o usuário está interagindo. Por exemplo, o mercado spot da Kraken tem a seleção mais ampla dos ativos suportados, enquanto os mercados de margem e futuro têm ativos digitais limitados.

As moedas fiduciárias também estão disponíveis tanto na Coinbase quanto no Kraken, mas o Kraken tem uma cobertura mais ampla e, portanto, suporta mais moedas nacionais, incluindo:

• Dólar americano (USD);
• Euro;
• Dólar Australiano (AUD);
• Dólar Canadense (CAD);
• Libra Esterlina (GBP);
• Franco Suíço (CHF);
• Iene japonês (JPY).

A Coinbase, devido à sua ênfase na adesão às regulamentações financeiras, atualmente suporta apenas três moedas nacionais principais, que são o Dólar Americano, Euro e Libra Esterlina.

Coinbase vs. Kraken: Taxas de plataforma

Os diversos tipos de serviços oferecidos pelas exchanges cripto atrairão taxas diferentes, assim como as várias plataformas de negociação. Aqui estão algumas das taxas cobradas pela Coinbase:

• Serviços de corretagem – na interface Coinbase.com voltada para o consumidor, a exchange cobra taxas relativamente mais altas do que a maioria das plataformas. Os encargos atuais para comprar Bitcoin usando os vários métodos de pagamento suportados pela exchange são:
  • Conta bancária dos EUA – 1,49%
  • Carteira fiat online – 1,49%
  • Cartão de Crédito/Débito – 3,99%
  • Saque imediato do cartão – Até 1,5% de qualquer transação e taxa mínima de $0,55
  • Transferência bancária – Depósito de $10, saque de $25
  • Transferência ACH – grátis
• Taxas de negociação – essas taxas se aplicam à plataforma profissional, e são baseadas em um modelo de preços de fabricante/tomador onde o primeiro é cobrado taxas ligeiramente mais baixas em comparação com o segundo. Além disso, quanto mais um investidor negociar, menor será cobrado. As taxas atuais de taxa de negociação do Coinbase Pro são:
• Transações de crédito – aplica-se a negociações envolvendo o recurso Coinbase Borrow. A Coinbase cobra uma taxa de 2% para liquidar garantias para pagar um empréstimo em dinheiro a um mutuário.
• Coinbase Card – a exchange cobrará uma taxa de 2,49% nas compras de cartões para todas as criptomoedas, exceto para USD Coin (USDC), cujas transações são gratuitas.
• Staking Services – A Coinbase cobra uma comissão de 25% sobre todas as recompensas devidos às seis moedas que suporta em seu serviço de staking.

Kraken cobra taxas mais baixas do que a Coinbase em quase todos os serviços comparáveis. Aqui estão algumas dessas taxas destacadas:

• Compra instantânea – isso é o mesmo que o serviço Coinbase Brokerage, e as taxas cobradas pela Kraken para comprar e vender cripto instantaneamente incluem:
  • Taxa kraken – 0,9% para negociações de stablecoins e 1,5% para outros ativos digitais e pares FX.
  • Cartões de crédito/débito – 3,75% + $/€0,25 em cima da taxa kraken especificada acima.
  • Carteira Digital – Kraken cobra 3,75% + $/€0,25 por transação.
  • Banco On-line/ACH – 0,5% em cima da taxa kraken especificada acima.
• Pro trading – essas taxas só se aplicam ao mercado spot, e são como mostrado na figura abaixo. Em todos os níveis de transação, o Kraken cobra um pouco mais baixo que o Coinbase Pro.
• Negociação de margem e futuros – Kraken cobra uma taxa de abertura de posição de margem variável de 0,01% ou 0,02% para todas as moedas suportadas e uma taxa de rolagem de 0,02% a cada 4 horas. As taxas de negociação pro também se aplicam às posições de abertura e fechamento de margem.

Para negociações no mercado futuro, a Kraken emprega um modelo de preços de fabricantes/tomadores para determinar as taxas aplicáveis. Aqui está um detalhamento dos diferentes níveis de preços envolvidos nas negociações de futuros.

• Serviços de staking – O Kraken não cobra uma taxa de comissão uniforme em todas as moedas de estaca, mas compará-la com a Coinbase mostra que ela oferece recompensas mais altas aos seus usuários, o que significa que ela consistentemente tem um corte mais baixo. Aqui está uma comparação simples para três ativos comuns em ambas as plataformas:
  • Algorand (ALGO) – 4,75% no Kraken vs. 4,00% APY na Coinbase;
  • Tezos (XTZ) – 5,5% no Kraken contra 4,63% de APY na Coinbase;
  • Cosmos (ATOM) – 7% no Kraken vs. 5% APY na Coinbase.

A exchange Kraken cobra taxas mais baixas em todo o quadro em serviços comparáveis, como negociação, estaca e compras instantâneas.

Coinbase vs. Kraken: Segurança e Segurança

Tanto Kraken quanto Coinbase existem há mais ou menos uma década, graças em parte às suas práticas de segurança. As exchanges cripto são regularmente comprometidas, mas as duas mantiveram um registro estelar, exceto por um pequeno incidente de segurança que afeta os usuários da Coinbase, relatado em outubro de 2021.

De acordo com relatos, cerca de 6.000 usuários da Coinbase foram vítimas de um ataque de phishing elaborado, cujo sucesso também foi possível utilizando uma vulnerabilidade dentro do processo de autenticação multifatorial da exchange. O ataque aconteceu entre abril e maio de 2021, e a Coinbase não revelou mais detalhes ou quanto os clientes perderam.

Revisamos as medidas de segurança tomadas tanto pela Coinbase (leia aqui) quanto pela Kraken (leia aqui) em artigos separados, mas aqui está um breve resumo de como ambas as plataformas abordam a segurança de seus sistemas e seus ativos.

Medidas de segurança da Coinbase

• Armazenamento a frio – a exchange supostamente armazena até 98% dos ativos cripto de seus clientes offline em cofres e cofres em todo o mundo.
• Segurança de dados: as informações de clientes e de troca são criptografadas usando padrões AES-256, divididas para redundância e armazenadas offline em unidades USB FIPS-140 e backups de papel, e da mesma forma que as chaves da carteira privada, esses dados também são distribuídos geograficamente em cofres e cofres em todo o mundo.
• Segurança do site – todos os sites coinbase e afiliados empregam padrões de segurança seguros, como o uso de camada de soquete seguro criptografada (SSL) – HTTPS – para manter o tráfego de sites privado.
• Segurança da carteira – A carteira independente de autopredolação da Coinbase permite que seus usuários configurem senhas seguras e usem a biometria para autorizar transações. A carteira também solicita que os usuários armazenem suas frases de sementes de backup com segurança.
• Seguro – a exchange segurou todos os saldos usd dos clientes com sede nos EUA com o FDIC no valor de US $ 250.000.

Para evitar ataques internomente instigados, a Coinbase tomou medidas extras ao recrutar funcionários, como realizar verificações rigorosas de antecedentes e limitar o acesso a recursos a um mínimo para cada funcionário necessário para executar suas tarefas. Os funcionários também são obrigados a criptografar seus discos rígidos, usar senhas fortes, ativar o bloqueio de tela e utilizar autenticação de vários fatores em todos os dispositivos da empresa.

No lado do usuário frontal, a exchange implementou as seguintes medidas:

• Verificação kyc;
• Autenticação de segundo fator usando SMS, aplicativos autenticadores de 2FA e chamadas telefônicas automatizadas;
• Possibilidade de usar chaves de hardware para fazer login para segurança extra.

Medidas de segurança de Kraken

• Armazenamento a frio – A Kraken supostamente armazena até 95% dos ativos de criptomoedas de seus clientes em armazenamento a frio offline, com falhas de ar e geograficamente distribuídos.
• Segurança da informação – a troca garante que todas as informações confidenciais sobre os clientes e os sistemas de segurança sejam criptografadas em repouso, com acesso restritivo à sua localização.
• Segurança da plataforma – A Kraken informa que mantém seus servidores em vez de usar serviços em nuvem, e todos os seus locais de servidor estão sob vigilância 24 horas por dia.
• Testes de penetração – a empresa mantém práticas robustas de auditoria de segurança para garantir que os sistemas estejam funcionando como esperado.
• Recompensa por bugs – A Kraken mantém uma recompensa perpétua por bugs para incentivar analistas independentes a furar os sistemas de segurança e a infraestrutura da exchange.

Do lado do cliente, a exchange implementou as seguintes medidas de segurança:

• Ferramentas aprimoradas de acesso à conta, incluindo o uso de MaskerKeys, Bloqueio de Configurações Globais (GSL) e autenticação de 2 fatores através de aplicativos e chaves de hardware;
• Utilização do PGP para permitir a comunicação privada por e-mail entre os clientes e a exchange;
• Documentos de marca d’água para garantir que eles sejam inutilizáveis se a plataforma tiver uma falha de segurança;
• Uso de inteligência artificial para fornecer monitoramento em tempo real para atividades suspeitas;
• Os sites usam criptografia SSL para proteger o tráfego on-line:
• Autorização de segundo fator para saques de ativos usando SMS e e-mail.

Ambas as plataformas usam essas e muitas outras medidas de segurança, que, segundo a história, têm se mostrado muito eficazes na proteção de seus sistemas e na segurança dos fundos dos clientes.

Coinbase vs. Kraken: Experiência do usuário

Tanto a Coinbase quanto o Kraken são projetados para simplificar com consideração para iniciantes em criptomoedas. No entanto, a Coinbase é muito mais intuitiva de usar, e essa experiência de usuário passa para todas as suas plataformas, incluindo o aplicativo móvel, a carteira cripto e o site.

Kraken, devido à sua ênfase em oferecer serviços essenciais aos comerciantes profissionais, significa que a plataforma sacrifica alguns aspectos de sua simpatia iniciante. Mesmo com esse foco, a exchange consegue oferecer uma interface de usuário mais perfeita do que a maioria das outras plataformas.

Existem três aplicativos através dos quais você pode acessar a exchange Kraken dependendo de suas necessidades:

• O aplicativo Kraken – para compra e venda instantânea de ativos digitais, além de ser ideal para novos investidores cripto;
• Kraken Pro – para usuários mais avançados negociar dentro dos mercados spot e de margem;
• Kraken Futures – para traders avançados que procuram negociar os mercados de futuros cripto.

A Coinbase tem dois aplicativos móveis:

• Aplicativo de troca coinbase – uma extensão da plataforma de negociação;
• Coinbase Wallet – a carteira cripto de auto-custódia com recursos de armazenamento para criptomoedas e tokens não fungíveis, além de ser capaz de navegar em aplicativos descentralizados.

Coinbase vs. Kraken: Prós e Contras

Coinbase Pros

• Oferece uma interface intuitiva para iniciantes em todas as plataformas e propriedades;
• Altamente regulamentado e acessível em regiões restritas, como os estados americanos de Nova York e Washington;
• Mantém fortes práticas de segurança para proteger seus sistemas e ativos do cliente;
• Oferece mais recursos do que o Kraken;
• É negociado publicamente na bolsa NASDAQ facilitando a verificação de suas finanças;
• Suporta mais ativos digitais com adições regulares em andamento;
• A Coinbase atende a um público mais amplo, incluindo a clientela de varejo, comercial e institucional.

Coinbase Cons

• Não oferece margem nem negociação de Futuros;
• Está disponível em menos países do que Kraken;
• Seu conjunto completo de produtos não está disponível para todos os usuários;
• Cobra taxas consideravelmente mais altas em sua plataforma de consumo;
• Seu serviço de estaca só suporta um número limitado de moedas.

Kraken Pros

• Kraken manteve um registro de segurança impecável em sua década de existência;
• É altamente regulamentado e disponível na maioria dos estados dos EUA;
• É acessível em mais países do que a Coinbase;
• A exchange oferece um conjunto abrangente de ferramentas de negociação ideais para investidores profissionais;
• Suporta uma seleção mais ampla de moedas fiduciárias e opções de financiamento;
• Seus encargos cobram taxas de transação mais baixas e comissões de staking do que a Coinbase.

Kraken Cons

• Oferece menos produtos e serviços aos seus usuários do que a Coinbase;
• Kraken suporta menos criptomoedas para negociação;
• A interface Kraken não é tão intuitiva de usar quanto a Coinbase, tornando-a menos ideal para iniciantes.

Pensamentos finais

Há muita semelhança entre a Coinbase e kraken. Por um lado, ambos estão sediados em São Francisco e foram fundados na mesma época. Eles aderem às restrições financeiras em todos os mercados em que operam, e ambos se esforçam para atender às necessidades de seus clientes.

No entanto, mesmo com as diversas semelhanças, as duas exchanges operam de forma diferente, o que os ajuda a atrair clientes variados. A Coinbase tende a atrair usuários que valorizam uma interface fácil de usar, enquanto o Kraken atende mais ao investidor profissional que valoriza mais a disponibilidade de ferramentas e opções.

Qualquer acampamento que você queira se identificar ou gravitar, você estará bem coberto nessas plataformas de negociação cripto.

Coinbase vs Kraken: Perguntas frequentes

O que é Coinbase e Kraken?

Estas são duas das plataformas de negociação de criptomoedas mais populares com sede nos Estados Unidos, mas disponíveis globalmente em mais de 100 países. Eles permitem que seus clientes comprem, vendam, troquem e negociem seus ativos digitais com a Coinbase fornecendo uma carteira externa para auto-custódia também.

A Coinbase e o Kraken são trocas seguras?

Sim, eles são. Tanto a Coinbase quanto a Kraken aderem a rigorosos padrões de segurança para garantir que seus sistemas e ativos estejam seguros. Eles empregam medidas de segurança, como armazenamento a frio, criptografia de dados, roteamento de tráfego da Web usando SSL (HTTPS), bem como fornecer aos seus usuários ferramentas necessárias para ajudar a proteger suas contas.

Quais são as opções de financiamento suportadas pela Coinbase e kraken?

Entre as duas exchanges, os usuários podem depositar moedas fiduciárias através de transferências bancárias, ACH, carteiras online e cartões de crédito/débito. Com a Coinbase, há a vantagem adicional de usar PayPal para depositar e retirar fundos. Os usuários também podem enviar criptomoedas de carteiras externas para qualquer plataforma.

Qual é melhor: Coinbase ou Kraken?

Ambos são boas plataformas de negociação de criptomoedas com benefícios e desvantagens. Se um é melhor do que o outro se resume à preferência pessoal e às necessidades do usuário.