Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.
Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira. Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.
O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.
Como escolher entre um plano direto e regular em um fundo mútuo?
Quando você investe em fundos mútuos através de um intermediário, você está investindo através de um plano regular. Investir através de um intermediário tem algumas vantagens, por exemplo, o seu distribuidor pode ajudá-lo a selecionar esquemas adequados para os seus objetivos de curto e longo prazo. O distribuidor irá ajudá-lo a completar formalidades como KYC, configurando SIP / SPP / SPP bem como preenchendo o formulário no caso de você ser um investidor pela primeira vez. O distribuidor também pode ajudar a ajustar seu portfólio durante o curso quando suas metas financeiras mudarem ou seu portfólio precisar de um reequilíbrio para registrar lucros ou manter a alocação de ativos desejada. O intermediário também presta serviços como garantir que você se mantenha atualizado com seu portfólio, atualizar seus dados pessoais sempre que necessário, como uma mudança de endereço, um candidato, etc.
No entanto, se você é alguém com uma ideia justa sobre os mercados financeiros, os diferentes tipos de esquemas de fundos mútuos disponíveis, como comparar o desempenho do esquema, entender os objetivos de investimento, fatores de risco e portfólios de fundos, entender qual tipo de fundo é mais adequado para seus objetivos financeiros, investir em um plano direto pode ser benéfico para você. Isso ocorre porque você economizará em comissão. Se você se sentir confortável investindo on-line, fazendo seu KYC e configurando a dívida ECS para um SIP, você pode definitivamente considerar investir diretamente em fundos mútuos.
