Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.
Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira.
Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.
O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.
Como você deve escolher o tipo certo de fundo de ações para investimento?
Escolher um fundo de ações para sua carteira de investimentos é como escolher roupas, embora o processo de tomada de decisão seja mais complexo neste caso. Apenas a maneira como você olha para uma camisa ou vestido em detalhes, o quão bem ela combina com você, o conforto, servirá ao propósito ou ocasião para a qual você está comprando a roupa, escolher um fundo mútuo para o seu portfólio requer uma abordagem semelhante, para simplificar.
Antes de ir comprar um investimento em um fundo de ações, você precisa olhar para o seu portfólio de investimentos existente. Que tipo de investimentos você já tem, assim como que tipo de roupa você já tem no guarda-roupa e o que está faltando? Você já pode ter alguns investimentos em fundos de ações ou não ter exposição ao capital como uma classe de ativos. Portanto, o próximo fundo de ações que você escolher deve fechar a lacuna atual em sua carteira de investimentos geral. Por exemplo, se você já investiu em um fundo de ações diversificado, pode considerar um tipo diferente de fundo de ações que se adapte à sua preferência de risco e objetivo de investimento, como o fundo Multicap ou mid-cap. Também pode ser um fundo de poupança de impostos se o seu objetivo é economizar impostos e você não tem esse fundo em sua carteira. Você precisa espalhar o risco de sua classe de ativos de ações através da diversificação entre diferentes tipos de fundos.
A próxima coisa a procurar é a aparência do fundo em termos de objetivo de investimento, carteira em termos de setor e ações de holding, gestores de fundos, safra, parâmetros de risco, taxa de despesa, etc. Isso é como procurar o estilo, a cor, o tecido e o acabamento da roupa que você deseja comprar. Em seguida, você avalia se os detalhes se encaixam em você exatamente como o ajuste de um vestido. O fundo deve atender às suas necessidades ou metas que você tem em mente. Neste ponto, você pode olhar para o seu histórico de desempenho com seu benchmark.
Da próxima vez que você quiser investir em um fundo, siga sistematicamente a abordagem de seleção acima ou entre em contato com um consultor financeiro para obter ajuda.