A herança das famílias italianas: uma estrutura em evolução
Nas últimas décadas, as famílias italianas acumularam uma riqueza significativa, que triplicou desde 1990, de 1.975 bilhões de euros para 5.692 bilhões em 2023.
No entanto, esse aumento é acompanhado por uma queda na taxa de poupança, que caiu de 28% na década de 1980 para 8,4% esperados em 2024. Esse cenário destaca uma contradição: à medida que a riqueza cresce, a capacidade de economizar diminui, sugerindo uma mudança no comportamento de consumo e investimento
.
O Fórum AIPB: uma análise dos desafios atuais
O vigésimo Fórum AIPB, intitulado “Private Banking for Growth”, acontecerá em Milão em 21 de novembro. Este evento representa uma oportunidade importante para discutir os desafios e oportunidades da banca privada na Itália. De acordo com pesquisas, a capacidade das famílias de gerar novas riquezas diminuiu, com fluxos cumulativos que passaram de 1.746 bilhões de euros entre 1996 e 2009 para apenas 950 bilhões nos anos seguintes. Essa tendência preocupa especialistas do setor, que veem a necessidade de uma mudança radical na abordagem do gerenciamento de ativos
.
Investimentos e alocação de riqueza
Uma análise detalhada da riqueza italiana revela que grande parte está concentrada em imóveis (51%) e em dinheiro (40%). No entanto, apenas 10% são investidos em ações, destacando um desequilíbrio preocupante. As oportunidades oferecidas pelos mercados privados foram amplamente ignoradas, limitando ainda mais o potencial de crescimento. Os líderes do setor bancário privado sugerem três áreas principais para otimizar o crescimento da riqueza: reduzir a liquidez, diversificar os investimentos e ampliar o horizonte temporal do
investimento.
O papel da banca privada no crescimento econômico
O banco privado não se limita à gestão de ativos, mas atua como um catalisador para o crescimento econômico. Apoia pequenas e médias empresas (PME) italianas, melhorando sua capacidade de investimento e garantindo competitividade e resiliência. Os dados mostram que 23% dos clientes de bancos privados são empreendedores, que usam esses serviços para discutir estratégias de crescimento e gestão de suas empresas. Essa ligação entre bancos privados e desenvolvimento econômico é crucial para o futuro da Itália.
Perspectivas futuras para a banca privada
As previsões para 2024 indicam um aumento nos ativos administrados em bancos privados, que atingirão 1.242 bilhões de euros, um aumento de 12,8% em relação ao ano anterior. Esse resultado é atribuível a entradas líquidas significativas e à entrada de novos players no mercado. O desafio do setor será aumentar os investimentos em ações e mercados privados, para explorar oportunidades não disponíveis nos mercados tradicionais. Somente dessa maneira o banco privado pode continuar a desempenhar um papel fundamental no crescimento econômico italiano.