Drops é uma plataforma que oferece empréstimos para tokens não fungíveis (NFTs) e ativos de financiamento descentralizado (DeFi), desbloqueando o valor adicional com ativos ociosos, bem como trazendo escalabilidade e utilidade para NFTs.
Usando a Organização Autônoma Descentralizada drops (DAO), os clientes podem utilizar qualquer ativo para construir um pool de empréstimos de forma irrestrita, sem a necessidade de aprovação.
Através do protocolo, os usuários podem aproveitar seus tokens DeFi ociosos e NFTs para garantir empréstimos sem confiança e obter rendimento adicional aproveitando seus ativos.
Em geral, o protocolo orientado pela comunidade, que entrou em operação em 14 de julho de 2021, permite que qualquer forma de ativo seja utilizada como garantia, desde objetos metaversos até NFTs financeiros e tokens DeFi.
Até agora, mais de US$ 7 milhões foram emprestados no mercado usando a plataforma de empréstimos sem permissão de protocolos criada pelos desenvolvedores do jogo NFT Node Runners e fundada por Darius Kazlovskis.
Os usuários do protocolo podem se beneficiar dos seguintes recursos:
- Aproveitando NFTs ociosos e tokens DeFi para obter empréstimos, bem como ganhar rendimento extra.
- Aproveite os pools de empréstimos do protocolo Drops para permitir que qualquer tipo de NFT seja usado como garantia.
- O protocolo Drops DAO tem seu próprio token de governança nativo para o ecossistema Drops, o token Drops Ownership Power (DOP) permite que os usuários votem na coleta e distribuição do DOP como um modelo de governança híbrida.
Por que os mutuários de criptomoedas usam Drops?
Dado que o DeFi, os NFTs e o metaverso são atualmente três dos aplicativos mais falados baseados na tecnologia blockchain, o Drops surgiu, criando uma comunidade e uma infraestrutura em torno de empréstimos NFT.
O Drops permite que os proprietários de NFT encontrem um novo utilitário financeiro para seus colecionáveis digitais ilustrando como eles podem ser usados para promover a expansão do DeFi no futuro.
Para isso, a Drops busca combinar características como tokens de liquidez, estacas e agricultura de rendimento, a fim de estabelecer finanças descentralizadas únicas nas quais os NFTs desempenham um papel significativo. O protocolo Drops é construído sobre a solução de dimensionamento de segunda camada Polygon e foi projetado especificamente para ativos NFT.
Nota: O conceito da plataforma é aproveitar os NFTs para produzir mais valor da mesma forma que os tokens DeFi, seja via rendimento ou garantia. Uma vez que os NFTs estão se desenvolvendo para incluir novos casos de uso de agregação de valor, como empréstimos e empréstimos, bem como funcionando como garantias.
Abandona os planos de aceitar tokens de governança de grandes projetos da NFT como garantia no futuro, mas, por enquanto, listamos algumas das vantagens dos empréstimos drops NFT:
- Pioneira no setor especializado, a Drops NFT presta serviços de financiamento aos proprietários e investidores da NFT na forma de cofres, estacas, agricultura de rendimento;
- As plataformas visam ampliar o público para criadores e proprietários de ativos digitais, bem como aumentar o valor monetário dos NFTs que possuem;
- Os usuários podem fornecer liquidez através do uso de tokens suportados em troca de uma taxa variável de retorno, bem como empréstimos emprestados por meio de empréstimos super-colateralizados;
- Drops é uma plataforma de empréstimos sem permissão para ativos NFT que permite que qualquer coleção NFT tenha seu próprio pool de empréstimos;
- Os usuários podem fornecer tokens não fungíveis para o pool como garantia e obter empréstimos instantâneos, uma vez que não há correspondência com o credor, pois um oráculo NFT determina o valor do piso.
Desde o lançamento da plataforma, ela também atingiu os seguintes marcos:
- 2,5 milhões em valor total bloqueado (TVL);
- Lançou um empréstimo fungível Mainnet;
- Recebeu apoio de um grande número de investidores comerciais e privados;
- Parcerias estabelecidas com várias organizações líderes em blockchain, como Polygon e Enjin;
- Lançou uma NFT Loans Testnet.
Drops produtos-chave
Em geral, a Drops possui quatro produtos principais para oferecer um novo meio de utilidade financeira para NFTs:
- Use NFTs para empréstimos;
- Transformar ativos em rendimento ativo;
- Emprestar contra tokens DeFi e NFT;
- DoP Token e Governança.
1. Use NFTs para empréstimos
Os Pools de Empréstimos NFT sem permissão do Drops permitem que você coloque seus NFTs como garantia e obtenha acesso instantâneo a um empréstimo sem confiança sem ter que lidar com um credor ou esperar por aprovação, permitindo que você comece imediatamente.
2. Transformar ativos em rendimento ativo
Com drops, você pode aproveitar seus ativos ociosos emprestando moedas estáveis e tokens de governança para pools de empréstimos fungível ou NFT para recompensar rendimentos.
Além disso, os usuários podem ganhar dinheiro mesmo enquanto sua coleção não está em exibição, além de melhorar seu fluxo de caixa, tomando empréstimos rápidos.
3. Empreste contra tokens DeFi e NFT
Para mitigar o custo de oportunidade associado à manutenção de tokens de governança ou liquidez, a Drops fornece-os como garantia para empréstimos de curto prazo, gerando retornos e recompensas substanciais como resultado.
Além disso, utilizando qualquer NFT compatível como garantia, os usuários podem emprestar até 80% do valor de seu ativo, conforme determinado pelo preço do piso.
O uso da função de empréstimo no protocolo tem o potencial de resultar em liquidação colateral; no entanto, os usuários são informados das taxas colaterais e restrições, que devem ser seguidas para evitar que a garantia seja liquidada.
4. Dop Token e Governança
O token Drops Ownership Power (DOP) ajudará a direcionar o futuro da plataforma Drops. O token teve sua oferta inicial de DEX (IDO) na Polkastarter e agora está listado nas principais plataformas de negociação de criptomoedas Uniswap, MEXC Global e Gate.io.
Os tokens DOP são empregados para gerenciar o procedimento de empréstimo e definir faixas de preço para NFTs aceitáveis para a solução Margin NFTs.
Dada a dificuldade de implementar o protocolo como um todo, a votação em cadeia é dividida em duas categorias:
Drops Ownership Power (DOP) token
O token de governança para Drops DAO, DOP tem autoridade para alocar incentivos de liquidez em pools de empréstimos e tomar decisões sobre o futuro do protocolo.
Atualmente, o DOP é usado principalmente para dois propósitos: votação e estaca. Os usuários devem bloquear o DOP e obter dop (veDOP) com votação para poder se envolver em processos de votação e estaca.
DoP de votação (veDOP)
O DOP de votação é um token intransferível que só pode ser obtido através do bloqueio do DOP. Quando o bloqueio é ativado, é criado um NFT que reflete a posição veDOP. veDOP é simplesmente DOP bloqueado por um período de tempo, e quanto mais tempo o usuário bloqueia DOP, mais veDOP é recebido.
A duração do bloqueio é determinada pelo usuário, sendo o máximo até 4 anos. Um veDOP está previsto para 1 DOP que está bloqueado há quatro anos.
Nota: Vale ressaltar que um total de 2.420.000 tokens DOP (16,1% de oferta) serão distribuídos em todos os mercados de ativos como incentivos de liquidez durante um período de cinco anos.
Como funcionam os empréstimos da Drops NFT?
Ao todo, existem quatro etapas envolvidas quando se trata de como os empréstimos drops NFT funcionam:
- Selecione pool de empréstimos: Selecione um pool de empréstimos existente que aceitará seu NFT como garantia.
- Fornecer NFTs como garantia: O valor da garantia é estabelecido pelo oráculo de preço médio ponderado do tempo do piso NFT (TWAP).
- Empréstimos contra NFTs: Até 30% da garantia NFT pode ser emprestada instantaneamente pelos usuários.
- Gerencie seu crédito: Os usuários não devem exceder seu limite de empréstimo para evitar a liquidação do NFT.
Os usuários devem primeiro escolher se devem participar de um pool existente ou construir o seu próprio; em seguida, eles devem decidir se emprestam fornecendo liquidez ou emprestam usando seu NFT como garantia para garantir um empréstimo, conforme detalhado abaixo.
- Criar ou aderir a pools de empréstimos: Os usuários de Drops podem participar de um pool de empréstimos existente que corresponda aos seus requisitos, ou eles podem criar os seus próprios, decidindo quais NFTs aceitar e quanto eles estão dispostos a emprestar contra eles.
- Emprestar: Aqueles que usam o protocolo e fornecem liquidez a um pool de empréstimos de sua escolha podem obter um belo retorno em seus ativos cripto e NFT.
- Pedir emprestado: Os usuários podem usar qualquer NFT compatível como garantia para emprestar até 80% do valor do ativo, eles também podem obter um empréstimo rápido sem permissão do pool Drops com até 30% da garantia NFTs emprestada instantaneamente.
Taxas de queda
Além das taxas de transação blockchain para a rede que você está usando, o engajamento com o protocolo Drops Loans é completamente gratuito.
O Drops fornece transações sem gás e uma experiência perfeita do usuário através do uso da plataforma Layer-2 Polygon e uma parceria com a Biconomy, permitindo um envolvimento equitativo para todos os participantes do ecossistema.
Oráculo de preço NFT
Para que os empréstimos sem permissão funcionem corretamente em Drops, um oráculo de preço NFT deve ser usado para calcular o valor dos NFTs.
Para começar, o valor dos NFTs entregues será determinado pelo preço do piso da coleção – às vezes também referido como “piso de preço” como ponto de partida, o que significa o menor preço, em vez do preço médio, no qual um NFT pode ser comprado. Posteriormente, prêmios dependendo de características raras serão introduzidos no futuro.
O oracle de preço de piso NFT é baseado na infraestrutura Chainlink, permitindo que qualquer pessoa se torne um operador de nó.
O preço do piso é calculado em quatro etapas:
1. Verificação da venda;
2. Remoção de outliers extremos;
3. Provável remoção de outliers;
4. Piso e TWAP 24 horas.
Quedas de depósito e ganho
Depósito em Gotas
Vá para https://drops.co/loans/ e conecte-se ao dApp drops Loans usando sua carteira para fazer um depósito. Escolha o ativo que pretende depositar na coluna ‘Fornecimento’ e clique nele.
Você poderá ver seu depósito no painel após a transação ter sido confirmada na blockchain, e ele começará instantaneamente a ganhar juros.
Também não há limites sobre a quantidade de um ativo que pode ser colocado no protocolo, seja em termos de quantidades mínimas ou máximas.
Ganhando juros em Drops
Durante o tempo em que o protocolo estiver em jogo, os depositantes da Drops Loans receberão automaticamente um retorno variável da taxa de juros sobre seus ativos. Tanto a oferta quanto a demanda têm influência nessa taxa de juros, que é calculada usando um algoritmo.
Na coluna ‘Fornecimento‘ do painel, você pode visualizar a taxa atual de retorno que um determinado ativo está pagando.
Retirar em Drops
Para retirar seus fundos depositados, clique no ativo na coluna ‘Fornecimento‘ e, em seguida, escolha a opção ‘Retirar‘ na guia. Depois disso, você pode inserir o valor do ativo que deseja retirar e confirmar a transação.
Além disso, você pode reivindicar seu DOP acumulado clicando no botão ‘Claim X DOP‘ na janela pop-up e assinando a transação.
Se, por outro lado, você não quiser mais que um determinado ativo seja usado como garantia, basta localizar o item na coluna ‘Fornecimento‘ e virar o interruptor colateral para a posição ‘off‘. Na caixa pop-up que aparece, escolha ‘Exit Market‘ para concluir a transação.
Drops Pools de empréstimos
A estratégia de empréstimo drops é baseada em pools de empréstimos, que incluem ativos que podem ser usados como garantia e tokens que podem ser emprestados.
Assim que um usuário fornece ativos, o oracle de preço nft determina o valor colateral e, dependendo do tipo de ativo; o usuário pode ser capaz de emprestar até 50% de seu valor.
Os credores podem escolher a quais coleções específicas de NFT desejam ser expostas empregando piscinas isoladas, o que lhes permite gerenciar melhor o risco.
Os empréstimos não têm data de validade e podem continuar a ser solventes desde que o usuário não empreste mais do que o valor máximo do empréstimo. Usando a taxa de utilização do ativo como ponto de partida, um algoritmo é usado para determinar taxas de juros.
Gotas dTokens
Drops oferece dTokens em troca de ativos fungíveis que o usuário fornece. A qualquer momento, os ativos subjacentes da dTokens podem ser resgatados pelos tokens ERC20 que representam.
dTokens podem ser resgatados a uma taxa de câmbio (em relação ao ativo subjacente) dependendo dos juros recebidos sobre o ativo subjacente à medida que o tempo passa.
Gotas dNFTs
Como compensação pelo fornecimento de NFTs, a Drops fornece aos clientes dNFTs em troca, que são tokens ERC721 que podem ser trocados a qualquer momento pelos ativos subjacentes que representam. dNFTs, em comparação com dTokens, não têm interesse e só podem ser usados como garantia.
Liquidações em Gotas
Liquidações em Drops Empréstimos garantem que um empréstimo pode ser pago em todas as situações, mesmo em posição de alto risco, vendendo a garantia usada como garantia.
Sempre que a dívida de um mutuário é liquidada, uma porcentagem da dívida é devolvida, e uma taxa de liquidação é adicionada ao valor total da dívida que foi paga.
Drops também tem uma penalidade de liquidação que pode ser atualizada via governança do DOP a qualquer momento.
Drops é seguro?
A equipe drops tem vasta experiência em desenvolvimento de produtos e marketing, com a maioria da equipe trabalhando no espaço de criptomoedas desde o início de 2017, com habilidades no desenvolvimento de software blockchain e não-cripto.
Além disso, a plataforma vem crescendo em credibilidade graças ao apoio de principais players do mercado, como Polygon, Enjin, Attrace e Bridge. Drops também viu investimentos de investidores de grande escala, como Maxim Blagov, o CEO da Enjin, e Joseph Delong, CTO da SushiSwap.
Dito isto, o protocolo Drops Loans, como qualquer protocolo descentralizado, tem riscos inerentes. Isso cobre o risco de um bug no código de protocolo que afeta contratos inteligentes, no entanto, drops toma as medidas necessárias para evitar isso, como a realização de auditorias de terceiros para mitigar esse risco. Por exemplo, o protocolo Drops completou um relatório de auditoria de contratos inteligentes [PDF] com o PeckShield, a fim de reduzir a probabilidade de um bug.
Os usuários também devem estar cientes de que há também o risco de liquidação colateral ao utilizar a função de empréstimo do protocolo; no entanto, os usuários recebem razões colaterais claras e limites que devem ser seguidos para evitar a liquidação colateral.
Suporte ao cliente
A equipe do Drops DAO tem canais de mídia social que podem ser usados para descobrir informações sobre:
- Discórdia;
- Telegrama;
- Gorjeio.
Além disso, o blog oficial drops DAO no Medium é uma fonte útil para tutoriais e atualizações.
Prós e Contras
Profissionais
- Transações sem gás como Drops não cobra taxas;
- Plataforma auditada com PeckShield;
- Os titulares podem utilizar NFTs, obter empréstimos sem confiança e ganhar rendimento;
- O Drops integra NFTs e DeFi, criando uma plataforma focada em ativos NFT e seu uso;
- Qualquer NFT pode ser usado como garantia.
Contras
- Drops, como outros protocolos DeFi, apresenta riscos como um bug de protocolo.
Pensamentos finais
À medida que os NFTs continuam a revolucionar a gestão de ativos digitais, a Drops emergiu como líder no setor, fornecendo uma nova maneira de armazenar NFTs enquanto coleta rendimentos. Para aspirantes a artistas e designers digitais, a plataforma serve como trampolim para o lançamento de suas respectivas carreiras.
Em suma, a Drops é voltada para o mercado de NFT que deseja reduzir seus custos de oportunidade de possuir NFTs e, ao mesmo tempo, ter a capacidade de obter liquidez sem vender seus ativos.
Perguntas frequentes sobre Drops
O que é Drops?
Drops é pioneira no fornecimento de empréstimos, cofres, estacas e agricultura de rendimento para proprietários e investidores da NFT que os fornecem com utilidade muito necessária. Os usuários podem usar seus NFTs ociosos para obter empréstimos e ganhar rendimento ao fazê-lo, reduzindo o custo de oportunidade de manter NFTs a longo prazo.
Quais são as taxas para usar Drops?
O protocolo Drops Loans não tem custos adicionais além das taxas de transação blockchain cobradas pela rede que você está usando para interagir com ele.
Drops é seguro?
Drops Loans é totalmente auditado, tendo concluído uma auditoria de segurança de contratos inteligentes com PeckShield. A plataforma também é apoiada por investimentos de alguns dos maiores nomes do espaço de criptomoedas.
O que é o token DOP?
O token Drops Ownership Power (DOP) está no centro de todo o ecossistema de empréstimos da NFT; é o token utilitário usado para governar as principais características da plataforma Drops, como o protocolo de empréstimo e pools de fracionamento.