Essas duas trocas vêm de lugares muito diferentes, ideologicamente. O eToro nem sequer menciona criptomoedas em sua página de boas-vindas, enquanto o Kraken é tudo sobre a criptomoeda – ele não menciona mais nada.
O eToro é mais conhecido como uma plataforma para pessoas comuns negociam ações regulares, moedas e commodities, etc.
mas ele se moveu com os tempos e agora está firmemente no bandwagon cripto. Com toda a sua experiência de prestação de serviços de negociação para investidores de varejo, não há razão para que isso seja uma coisa ruim.
Vamos comparar as características importantes, examinar algumas das letras pequenas, dar uma olhada lateral em ambas as trocas e ver onde ela nos leva.
Negociar criptomoeda com margem pode ser um passeio de mãos brancas, e só deve ser tentado por aqueles com nervos de aço. Pessoalmente, acho o mercado de criptomoedas volátil o suficiente sem aproveitar minha exposição às enormes oscilações diárias. Ainda assim, se você está feliz em dar alguns golpes ao longo do caminho, então é uma maneira emocionante de especular com seus lucros cripto.
Tanto o eToro quanto o Kraken oferecem negociações alavancadas e posições curtas, então há alguma diferença prática em usar esses sites? Sim, há. Há uma diferença radical.
Plataformas de Negociação
Você esperaria que ambas as plataformas fossem super-lisos, dado que o comércio varejista é o seu negócio principal. Eles são bem dispostos e ambas as interfaces de usuário são profissionais e intuitivas de usar. A diferença é que o Kraken é uma plataforma de negociação de criptomoedas, enquanto a eToro pretende atrair especuladores iniciantes para o mercado de criptomoedas.
Não se engane em pensar que o eToro é mais competente, com seus níveis de marketing e saturação lisos de publicidade nas mídias sociais. Kraken possui 6 milhões de usuários regulares em comparação com os 20 milhões do eToro, mas a base de clientes do Kraken é toda de usuários de criptomoedas. O volume de comércio na eToro é de cerca de 1,5 trilhão por ano em todos os produtos. Só o volume de criptomoedas da Kraken ultrapassará um trilhão este ano.
A eToro se orgulha de sua função de negociação de cópias e se considera uma “Plataforma de Negociação Social”. Desculpe, não acreditou. Em primeiro lugar, “Social” é a própria antítese do comércio. Estamos todos tentando ganhar dinheiro com a pessoa do outro lado dos nossos negócios – é precisamente disso que se trata. É contraditório. Estamos tentando pegar o dinheiro deles.
É cachorro-come-cão lá fora, sobrevivência do mais apto, capitalismo vermelho em dentes e garras!
“Comércio Social” é um oximoro.
Kraken é mais moderado e dá todas as informações certas em todos os lugares certos. É fácil de navegar e você nunca está mais do que alguns cliques longe da página que você precisa. Kraken inspira mais confiança e tem um visual mais elegante.
Moedas e Contratos Disponíveis
É aqui que você realmente começa a notar a diferença. O eToro oferece Forex, ações, CFD (Contrato para Diferença), ETFs, índices, commodities e algumas criptomoedas. Existem 19 tokens para negociar, incluindo Uniswap, Cardano e Chainlink. Eles têm a maioria das grandes tampas, mas ainda oferecem Tron (TRX), Ethereum Classic (ETC) e Bitcoin Cash (BCH). Os conhecedores de altcoin não ficarão impressionados.
O eToro também oferece ‘Cruzes’ que permitem que você negocie cripto de margem contra outras moedas, tokens, commodities e moedas. Você pode negociar longo ou curto, mas novamente, os spreads são horríveis, e eu correria uma milha.
Kraken mostra seu pedigree de criptomoedas com uma lista impressionante de tokens, muitos e variados para mencionar aqui. Eles totalizaram 61 quando eu verifiquei pela última vez, e você pode se envolver na última onda de peças de Defi e NFT. Eles também apresentam negociação de margem, estacas e swaps.
É como comparar maçãs e laranjas – Kraken é uma plataforma de criptomoedas projetada para pessoas com paixão por criptomoedas. O eToro é um “mercado de tudo” superfaturado projetado para aliviar uma base ingênua de seus lucros de negociação suados.
Taxas de Negociação
É aqui que as coisas ficam muito ruins. EToro famosamente se gaba de negociação de comissão zero, mas esta não é a história completa. Ele impõe um spread – uma margem de lucro arbitrária entre os preços de compra e venda. É assim que ele ganha a maior parte do seu dinheiro. Há um spread de 0,75% para o BTC, 1,9% para eth, e xrp em torno de 2,5%. Isso é enorme!
Essa disparidade de preços tem que ser superada antes mesmo de suas negociações começarem a ser lucrativas. Como os day-traders vão apreciar, ter os primeiros 2% deduzidos de todas as suas negociações vencedoras seria catastrófico para sua conta de lucros e perdas. É menos oneroso para posições de longo prazo, mas eles tendem a ser negócios maiores.
Tenha cuidado para entender todos os custos antes de negociar qualquer coisa no eToro. Olhe para os preços de compra e venda, e calcule a diferença percentual. Essa diferença é a taxa de negociação efetiva.
Kraken cobra taxas de 0,16% Maker e 0,26 taxas de Taker. Eles são adiantados sobre os custos e há uma escala de desconto deslizante caso você negocie grandes quantidades. Kraken ganha este facilmente com taxas trabalhando para cerca de um décimo do custo da chamada “comissão zero” da eToro.
Métodos de Depósitos & Saques
Ambas as plataformas aceitam depósitos fiduciários. O eToro suporta PayPal, cartões de crédito e débito, Skrill, Neteller e transferências bancárias. Kraken aceita transferências em dinheiro em dólares canadenses, australianos e americanos, além de Libras, Euros, Francos Suíços e Iene.
Existe uma carteira cripto eToro para transferir algumas criptomoedas para fora do eToro. O problema é que os ativos não podem ser transferidos da carteira eToro de volta para sua conta. É uma válvula unidirecional. Também é estranho o dia de esperar que os ativos apareçam em sua carteira cripto eToro, e os outros dias antes de as transferências para fora de sua carteira são executadas. Isso não está no espírito da tecnologia blockchain.
Novamente, o Kraken é uma verdadeira plataforma cripto para que você possa transferir suas moedas e tokens diretamente. Não há necessidade de usar dinheiro, enquanto a eToro insiste que você só usa dinheiro fiduciário. Isso é importante, pois a conversão entre dinheiro e criptomoedas é cara e tem implicações fiscais. A retirada de criptomoedas do Kraken incorrerá apenas nas taxas de rede padrão.
Existem taxas de depósito e saque para transações não-US$ com o eToro. Há também uma taxa padrão de saque de 5$ e um valor mínimo de transação de 30$. Parece que não há limite para seus saques, então quanto mais você retirar, melhor será a aparência das taxas de saque do eToro.
Segurança e confiabilidade
A segurança não deve ser sequer um problema com organizações regulamentadas deste calibre. Confiabilidade é, no entanto. Digo isso porque para acessar a página de negociação do eToro, tive que dizer a eles meu trabalho, minha empresa, meu salário, quanto pretendo investir, e minha experiência de negociação. Você normalmente teria que me pagar o jantar para chegar tão longe!
Para onde vai toda essa informação? É realmente apenas para ajudá-los a dar-lhe a melhor viagem possível de clientes? O eToro escreve que “nenhuma informação pessoal não autorizada”, etc. Estou preparado para apostar que assinar o contrato deles lhes dá autorização, e que seus dados de negociação não são classificados como informações pessoais.
Não estou dizendo que Kraken é mais confiável, mas não precisei dar toda essa informação, então importa muito menos. Esse é o ponto.
Fundos de Seguros
As participações em dinheiro dos cidadãos americanos no eToro são seguradas pela FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation) até US $ 250.000. Kraken não tem seguro.
Notei que o site eToro afirma que seu ‘dinheiro’ e ‘dinheiro’ estão segurados – mas isso inclui todos os seus ativos, como seus tokens ou ações? Se você comprou BTC com seu USD, seus fundos ainda estão totalmente segurados? Estou aguardando esclarecimentos do atendimento ao cliente eToro, pois isso não ficou claro em seu site.
Condições de KYC
Eu forneci informações pessoais tanto para o eToro quanto para Kraken. A profundidade da informação foi muito maior para o eToro, como você poderia esperar. Eles aderem às regulamentações locais em cada território que operam, então a KYC se aplica aos clientes dos EUA.
Kraken também adere aos processos de AML (Anti Money Laundering) dos EUA, que incluem KYC (Know Your Customer). O nível de informação que você dá dita seus limites de transação. Eu poderia negociar e transferir mais do que eu precisaria com informações pessoais básicas. Se você negociar centenas de milhares de US$ , você terá que enviar mais detalhes financeiros pessoais e comerciais para revisão.
Suporte e Educação ao Cliente
O eToro tem um serviço de bate-papo ao vivo, mas só está disponível para membros do clube silver eToro. Você se torna um membro do clube deles uma vez que você tem $5000 em sua conta. Então, sem bate-papo ao vivo para eu fazer minhas perguntas. Há uma breve lista de perguntas frequentes e uma barra de pesquisa para perguntas não listadas. Há também um guia que leva você através das várias funções, mas foi desajeitado e não me mostrou informações sobre as guias que eu queria ver.
A página de suporte do Kraken tem todos os tópicos usuais para escolher. Você também pode enviar uma solicitação se não encontrar as respostas que estava procurando. Há explicadores para quase tudo.
Kraken também afirma ter uma função de bate-papo ao vivo, “acessível no canto inferior direito de suas páginas de suporte”. Não estava presente quando olhei, e encontrei um aviso que dizia: “Quando disponível.” Quando precisei, não estava disponível.
Conclusão
Ao longo do artigo, vimos que Kraken e eToro são animais muito diferentes. O eToro é uma plataforma de negociação mainstream para comerciantes de varejo, enquanto o Kraken atende aos aficionados por criptomoedas. O eToro se comporta como um serviço CFD (Contract for Difference) onde você nunca possui o ativo – você faz uma aposta com os fabricantes de mercado sobre para que lado um ativo se moverá. Etoro é mais como um livro de esportes do que uma troca.
O custo de negociação no eToro é muito maior do que o Kraken, embora o eToro anuncie negociações sem comissionamento. Pior, você só pode mover dinheiro fiduciário dentro e fora do eToro, então você vai desencadear um evento tributável quando você converter cripto em dólares para retirada.
O Kraken permite transferir sua criptomoeda real para uma carteira externa, evitar o evento tributável e manter o destino privado.
Eu poderia continuar, mas o resumo é este…
- Kraken é uma plataforma cripto – eu a usaria feliz.
- o eToro não é uma plataforma cripto – eu não a usaria.