Os fundos negociados em bolsa (ETFs) permitem que os investidores comprem uma coleção de ações ou outros ativos em um único fundo com (geralmente) baixas despesas e negociação em uma bolsa como ações. Os ETFs tornaram-se tremendamente populares na última década e agora detêm trilhões de dólares em ativos. Com literalmente milhares de ETFs para escolher, onde um investidor começa? Abaixo estão alguns dos melhores ETFs por categoria, incluindo alguns fundos altamente especializados.
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O que é um ETF e como funciona?
Um fundo negociado em bolsa pode manter posições em muitos ativos diferentes, incluindo ações, títulos e, às vezes, commodities. Os ETFs geralmente acompanham um índice específico, como o Standard & Poor’s 500 ou o Nasdaq 100, o que significa que eles ocupam posições em empresas de índice com os mesmos pesos relativos no índice. Assim, ao comprar uma ação do ETF, um investidor realmente compra uma (pequena) parte de todos os ativos mantidos no fundo.
EtFs são frequentemente temáticos em torno de uma coleção específica de ações. Um fundo de índice S&P 500 é um dos temas mais populares, mas os temas também incluem ações de valor ou crescimento, ações pagadoras de dividendos, investimentos baseados em países, tecnologias disruptivas, setores específicos como tecnologia da informação ou saúde, vários vencimentos de títulos (curto, médio e longo) e muito mais.
Para gerenciar um ETF, a empresa do fundo cobra uma taxa chamada taxa de despesa. A relação de despesas é o percentual anual do investimento total no fundo. Por exemplo, um ETF pode cobrar uma taxa de 0,12%. Isso significa que, anualmente, um investidor pagaria US$ 12 por cada US$ 10.000 investidos no fundo. EtFs de baixo custo são muito populares entre os investidores.
Os melhores ETFs de julho de 2022 por tipo:
Melhores ETFs de Equidade
Os ETFs de ações fornecem exposição a uma carteira de ações de capital aberto e podem ser divididos em diferentes categorias com base em onde a ação está listada, o tamanho da empresa, se paga um dividendo ou em qual setor está localizada. Assim, os investidores podem encontrar o tipo de fundos de ações a que querem exposição e só comprar ações que atendam a determinados critérios.
Os ETFs de ações tendem a ser mais voláteis do que outros tipos de investimentos, como CDs ou títulos, mas são adequados para investidores de longo prazo que procuram criar riqueza. Alguns dos setores de ETF de ações mais populares e seu desempenho histórico (a partir de 29 de junho de 2022) incluem:
Melhores ETFs do índice de capitalização de mercado dos EUA
Esse tipo de ETF oferece aos investidores ampla exposição a empresas de capital aberto listadas em bolsas americanas usando uma abordagem passiva de investimento que rastreia um índice importante como o S&P 500 ou Nasdaq 100.
Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Desempenho ano a ano 2022: -19,4%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 11,3%
- Taxa de despesa: 0,03%
Alguns dos ETFs mais amplamente detidos neste grupo também incluem SPDR S&P 500 Trust (SPY), iShares Core S&P 500 ETF (IVV) e Invesco QQQ Trust (QQQ).
Os melhores ETFs internacionais
Esse tipo de ETF pode fornecer exposição direcionada a empresas negociadas internacionalmente em geral ou por área geográfica mais específica, como Ásia, Europa ou mercados emergentes. Investir em empresas estrangeiras introduz preocupações como riscos de risco cambial e governança, uma vez que países estrangeiros podem não oferecer aos investidores as mesmas proteções que os Estados Unidos.
Vanguard FTSE Developed Markets ETF (VEA)
- Desempenho ano a ano 2022: -18,5%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 2,9%
- Taxa de despesa: 0,05%
Alguns dos ETFs populares também incluem iShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA), Vanguard FTSE Emerging Markets ETF (VWO) e Vanguard Total International Stock ETF (VXUS).
Principais ETFs setoriais
Esse tipo de ETF oferece aos investidores uma maneira de comprar ações em setores específicos, como grampos de consumo, energia, finanças, saúde, tecnologia e muito mais. Esses ETFs são tipicamente passivos, o que significa que eles rastreiam um índice específico de predefinição de ações e simplesmente seguem mecanicamente o índice.
Vanguard Information Technology ETF (VGT)
- Desempenho ano a ano 2022: -27,5%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 19,8%
- Razão de despesa: 0,10%
Alguns dos ETFs mais amplamente detidos também incluem Financial Select Sector SPDR Fund (XLF), Energy Select Sector SPDR Fund (XLE) e Industrial Select Sector SPDR Fund (XLI).
ETFs de dividendos
Esse tipo de ETF oferece aos investidores uma maneira de comprar apenas ações que pagam um dividendo. Um ETF de dividendos geralmente é gerenciado passivamente, o que significa que acompanha mecanicamente um índice de empresas pagadoras de dividendos. Esse tipo de ETF é geralmente mais estável do que um ETF de mercado total e pode ser atraente para quem busca investimentos que produzem renda, como aposentados.
Os melhores ETFs de dividendos tendem a oferecer maiores retornos e custos mais baixos.
ETF de Valorização de Dividendos da Vanguarda (VIG)
- Desempenho ano a ano 2022: -15,6%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 11,2%
- Taxa de despesa: 0,06%
Alguns dos ETFs mais amplamente detidos aqui também incluem) Vanguard High Dividend Yield Index ETF (VYM) e Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD).
Os melhores ETFs de título
Um ETF de títulos oferece exposição a uma carteira de títulos, que muitas vezes são divididos em subsetores dependendo do tipo de título, seu emissor, maturidade e outros fatores, permitindo que os investidores comprem exatamente o tipo de títulos que desejam. Os títulos pagam juros de acordo com um cronograma, e o ETF transfere esse rendimento para os titulares.
Os ETFs de títulos podem ser uma participação atraente para quem precisa da segurança de uma renda regular, como aposentados. Alguns dos setores de eTF de títulos mais populares e seus retornos incluem:
ETFs de títulos de longo prazo
Esse tipo de ETF de títulos oferece exposição a títulos com vencimento longo, talvez até 30 anos. Os ETFs de títulos de longo prazo estão mais expostos a mudanças nas taxas de juros, portanto, se as taxas se moverem mais ou mais baixas, esses ETFs se moverão inversamente na direção das taxas. Embora esses ETFs possam pagar um retorno maior do que os ETFs de títulos de curto prazo, muitos não vêem a recompensa como um risco.
IShares MBS ETF (MBB)
- Desempenho ano a ano 2022: -9,1%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 0,2%
- Taxa de despesa: 0,04%
Alguns dos ETFs mais extensivamente detidos também incluem iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) e Vanguard Mortgage-Backed Securities ETF (VMBS).
ETFs de títulos de curto prazo
Este tipo de ETF de títulos oferece exposição a títulos com um vencimento curto, normalmente não mais do que alguns anos. Esses ETFs de títulos não se movem muito em resposta às mudanças nas taxas de juros, o que significa que são relativamente de baixo risco. Esses ETFs podem ser uma opção mais atraente do que possuir diretamente títulos porque o fundo é altamente líquido e mais diversificado do que qualquer título único.
Vanguard ETF de títulos de curto prazo (BSV)
- Desempenho ano a ano 2022: -4,8%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 1,0%
- Taxa de despesa: 0,04%
Alguns dos ETFs mais amplamente detidos nesta categoria também incluem iShares 1-3 Year Treasury Bond ETF (SHY) e Vanguard Short-Term Treasury ETF (VGSH).
ETFs totais do mercado de títulos
Esse tipo de ETF de títulos oferece aos investidores exposição a uma ampla seleção de títulos, diversificado por tipo, emissor, maturidade e região. Um ETF total do mercado de títulos oferece uma maneira de obter ampla exposição de títulos sem ir muito pesado em uma direção, tornando-se uma maneira de diversificar um portfólio de ações pesadas.
Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
- Desempenho ano a ano 2022: -11,2%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 0,6%
- Taxa de despesa: 0,03%
Alguns dos ETFs mais extensivamente detidos também incluem iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) e Vanguard Total International Bond ETF (BNDX).
ETFs de Títulos Municipais
Esse tipo de ETF oferece exposição a títulos emitidos por estados e municípios, e os juros sobre esses títulos são tipicamente isentas de impostos, embora seja menor do que o pago por outros emissores. Os títulos muni têm sido tradicionalmente uma das áreas mais seguras do mercado de títulos, embora se você possui munis fora do estado em um fundo, você perderá benefícios fiscais em seu estado natal, mesmo que não no nível federal. Dadas as vantagens fiscais, é vantajoso considerar um ETF de títulos municipais que investe em seu estado de residência.
iShares National Muni Bond ETF (MUB)
- Desempenho ano a ano 2022: -8,5%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 1,3%
- Taxa de despesa: 0,07%
Alguns dos ETFs mais extensivamente detidos também incluem Vanguard Tax-Isent Bond ETF (VTEB) e iShares Short-Term National Muni Bond ETF (SUB).
Etfs balanceados superiores
Um ETF equilibrado possui ações e títulos e visa alguma exposição às ações, o que muitas vezes se reflete em seu nome. Esses fundos permitem que os investidores tenham o retorno de longo prazo das ações, ao mesmo tempo em que reduzem parte do risco com títulos, que tendem a ser mais estáveis. Um ETF equilibrado pode ser mais adequado para investidores de longo prazo que podem ser um pouco mais cautelosos, mas precisam de crescimento em seu portfólio.
IShares Core Aggressive Allocation ETF (AOA)
- Desempenho ano a ano 2022: -17,2%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 5,9%
- Taxa de despesa: 0,15%
Alguns dos ETFs equilibrados mais populares também incluem o ETF (AOR) (IShares Core Growth Allocation, alocação de crescimento do núcleo) e o ETF de alocação moderada do núcleo iShares (AOM).
Melhores ETFs de commodities
Um ETF de commodities oferece aos investidores uma maneira de possuir commodities específicas, incluindo produtos agrícolas, petróleo, metais preciosos e outros sem ter que fazer transações nos mercados futuros. O ETF pode possuir a mercadoria diretamente ou através de contratos futuros. As commodities tendem a ser bastante voláteis, por isso podem não ser adequadas para todos os investidores. No entanto, esses ETFs podem permitir que investidores mais avançados diversifiquem suas participações, a exposição de hedge a uma determinada mercadoria em seus outros investimentos ou façam uma aposta direcional no preço de uma determinada mercadoria. ETFs de ouro de melhor desempenho tendem a oferecer diversificação de portfólio altamente eficaz com reservas defensivas de valor agregado.
Ações da SPDR Gold (GLD)
- Desempenho ano a ano 2022: -0,9%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 7,5%
- Taxa de despesa: 0,40%
Alguns dos ETFs de commodities mais amplamente detidos também incluem iShares Silver Trust (SLV), United States Oil Fund LP (USO) e Invesco DB Agriculture Fund (DBA).
Melhores ETFs de moeda
Um ETF de moeda dá aos investidores exposição a uma moeda específica simplesmente comprando um ETF em vez de acessar os mercados de câmbio (forex). Os investidores podem acessar algumas das moedas mais negociadas do mundo, incluindo o dólar americano, euro, libra britânica, franco suíço, iene japonês e muito mais. Esses ETFs são mais adequados para investidores avançados que podem estar procurando uma maneira de proteger a exposição a uma moeda específica em seus outros investimentos ou simplesmente fazer uma aposta direcional sobre o valor de uma moeda.
Invesco DB Dólar Fundo de Alta do Dólar (UUP)
- Desempenho ano a ano 2022: 9,4%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 3,2%
- Taxa de despesa: 0,75%
Alguns dos ETFs de moeda mais populares também incluem Invesco CurrencyShares Euro Trust (FXE) e Invesco CurrencyShares Swiss Franc Trust (FXF).
Os melhores ETFs imobiliários (REIT ETFs)
Os ETFs imobiliários geralmente se concentram em manter ações classificadas como REITs ou fundos de investimento imobiliário. Os REITs são uma maneira conveniente de possuir interesse em empresas que possuem e gerenciam imóveis, e os REITs operam em muitos setores do mercado, incluindo residencial, comercial, industrial, habitação, torres de celular, edifícios médicos e muito mais. Os REITs normalmente pagam dividendos substanciais, que são então transferidos para os detentores de ETF. Esses pagamentos tornam os ETFs reits e reits particularmente populares entre aqueles que precisam de renda, especialmente os aposentados. Os melhores ETFs REITs maximizam os rendimentos dos dividendos, pois os dividendos são a principal razão para investir neles.
Vanguard Real Estate ETF (VNQ)
- Desempenho ano a ano 2022: -20,4%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 5,7%
- Taxa de despesa: 0,12%
Alguns dos ETFs imobiliários mais amplamente detidos também incluem iShares U.S. Real Estate ETF (IYR) e Schwab U.S. REIT ETF (SCHH).
Os melhores ETFs de volatilidade
Os ETFs até permitem que os investidores apostem na volatilidade do mercado de ações através do que são chamados de ETFs de volatilidade. A volatilidade é medida pelo índice de volatilidade CBOE, comumente conhecido como VIX. A volatilidade geralmente aumenta quando o mercado está caindo e os investidores ficam desconfortáveis, então um ETF de volatilidade pode ser uma maneira de cobrir seu investimento no mercado, ajudando a protegê-lo. Por causa de como eles são estruturados, eles são mais adequados para os comerciantes que procuram movimentos de curto prazo no mercado, não para investidores de longo prazo que procuram lucrar com o aumento da volatilidade.
iPath Série B S&P 500 VIX Futuros de Curto Prazo (VXX)
- Desempenho ano a ano 2022: 22,9%
- Desempenho histórico (anual em 3 anos): -39,7%
- Taxa de despesa: 0,89%
Alguns dos ETFs de volatilidade mais populares também incluem o ProShares VIX Mid-Term Futures ETF (VIXM) e o ProShares Short VIX Short VIX Futures ETF (SVXY).
Os ETFs mais bem alavancados
Um ETF alavancado aumenta de valor mais rápido do que o índice que está rastreando, e um ETF alavancado pode almejar um ganho que é de duas a até três vezes maior do que o retorno diário de seu índice. Por exemplo, espera-se que um ETF triplo alavancado com base no S&P 500 suba 3% em um dia em que o índice sobe 1%. Um ETF de dupla alavancagem visaria um retorno duplo. Devido à forma como os ETFs alavancados são estruturados, eles são mais adequados para os traders que procuram retornos de curto prazo no índice-alvo em poucos dias, em vez de para investidores de longo prazo.
ProShares UltraPro QQQ (TQQQ)
- Desempenho ano a ano 2022: -70,1%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): 25,0%
- Taxa de despesa: 0,95%
Alguns dos ETFs alavancados mais amplamente mantidos também incluem ProShares Ultra QQQ (QLD), Direxion Daily Semiconductor Bull 3x Shares (SOXL) e ProShares Ultra S&P 500 (SSO).
Melhores ETFs reversos
Os ETFs reversos aumentam de valor quando o mercado cai e permitem que os investidores comprem um fundo que rastreia inversamente um índice específico, como o S&P 500 ou o Nasdaq 100. Esses ETFs podem direcionar o desempenho reverso exato do índice, ou podem tentar oferecer duas ou três vezes o desempenho, como um ETF alavancado. Por exemplo, se o S&P 500 caiu 2% em um dia, um inverso triplo deve aumentar cerca de 6% naquele dia. Devido à forma como eles são estruturados, os ETFs inversos são mais adequados para os comerciantes que procuram capitalizar os declínios de curto prazo de um índice.
ProShares Short S&P 500 ETF (SH)
- Desempenho ano a ano 2022: 20,0%
- Desempenho histórico (anual acima de 5 anos): -12,9%
- Taxa de despesa: 0,88%
Alguns dos ETFs inversos mais populares também incluem ProShares UltraPro Short QQQ (SQQQ) e ProShares UltraShort S&P 500 (SDS).
Como investir em ETFs
É relativamente fácil investir em ETFs e esse fato os torna populares entre os investidores. Você pode comprá-los e vendê-los na bolsa de valores como uma ação normal. Veja como investir em um ETF:
1. Encontre qual ETF você quer comprar
Você tem uma escolha de mais de 2.000 ETFs negociados nos EUA, então você precisará peneirar os fundos para determinar qual você quer comprar.
Uma boa opção é comprar um fundo de índice baseado no S&P 500, já que inclui as melhores ações de capital aberto listadas nos Estados Unidos (além disso, é a recomendação do super investidor Warren Buffett). Mas outros fundos de índice de base ampla também podem ser uma boa escolha, reduzindo (mas não eliminando) o risco de investimento. Muitas empresas oferecem fundos de índice semelhantes, então compare a relação de despesas em cada uma para ver qual oferece a melhor oferta.
Depois de encontrar um fundo para investir, anote seu símbolo de ticker, um código de três ou quatro letras.
2. Descubra quanto você pode investir
Agora determine quanto você é capaz de investir no ETF. Você pode ter uma quantidade específica à sua disposição agora que você quer colocar no mercado. Mas o que você pode investir também pode depender do preço do ETF.
Um ETF pode ser negociado a um preço de US $ 10 ou US $ 15 ou talvez até algumas centenas de dólares por ação. Geralmente, você precisará comprar pelo menos uma ação inteira quando fizer um pedido. No entanto, se você usar uma corretora que permite ações fracionárias, você pode colocar qualquer quantia de dinheiro para trabalhar, independentemente do preço do ETF. Em muitos casos, esses corretores nem sequer cobram uma taxa de negociação.
Fortunas são construídas ao longo dos anos, por isso é importante continuar adicionando dinheiro ao mercado ao longo do tempo. Assim, você também deve determinar quanto você pode adicionar regularmente ao mercado ao longo do tempo.
3. Faça seu pedido com seu corretor
Agora é hora de fazer seu pedido com seu corretor. Se você já tem dinheiro em sua conta, você pode colocar a negociação usando o símbolo do ticker do ETF. Se não, deposite dinheiro na conta e troque quando o dinheiro for excluído.
Se você não tem uma conta de corretagem, geralmente leva apenas alguns minutos para configurar uma. Um punhado de corretores como Robinhood e Webull permitem que você financie sua conta instantaneamente. Então, em alguns casos, você pode ser iniciado e fazer negociação completa em questão de minutos.
Proteja-se da inflação com ETFs
A inflação é o aumento persistente dos preços ao longo do tempo e reduz gradualmente o poder de compra. Com a reabertura da economia após o fechamento do COVID-19, empresas e consumidores correram para gastar, empurrando os preços de muitos bens e serviços mais altos. Para se proteger da inflação, você precisa de investimentos que aumentem mais rápido do que eles. E uma maneira de fazer isso é realmente possuir as empresas – ou as ações neles – que se beneficiam da inflação.
Muitas vezes o beneficiário é uma empresa de alta qualidade que pode empurrar sobre os preços crescentes para os consumidores. Ao possuir uma participação na empresa – através de ações ou uma coleção de ações em um ETF – você pode aproveitar quando suas empresas aumentam seus preços. Portanto, possuir ações pode ser uma maneira de se proteger da inflação.
Os investidores têm uma boa escolha de ETFs quando se trata de cobertura contra a inflação. Dois dos ETFs mais populares incluem fundos de índice baseados no Índice Standard & Poor’s 500 e no Índice Nasdaq 100, que contêm empresas de alta qualidade listadas nas bolsas de valores americanas:
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO), com taxa de despesa de 0,03%
- Invesco QQQ Trust (QQQ), com uma taxa de despesa de 0,20%
Ambos são fundos de baixo custo que lhe dão participações em algumas das melhores empresas do mundo, ajudando você a se proteger da inflação.
O que saber sobre criptomoedas e ETFs em 2022
Atualmente, não existem ETFs que permitem investir diretamente em Bitcoin ou outras criptomoedas. Várias empresas, incluindo a Fidelity, solicitaram à Securities and Exchange Commission (SEC) para oferecer ETFs de Bitcoin, mas a agência tem demorado a aprová-los. Em uma declaração recente, a SEC questionou se o mercado futuro de Bitcoin poderia apoiar a entrada de ETFs, que são incapazes de limitar a atividade adicional dos investidores se um fundo se tornar muito grande ou dominante.
No entanto, existem ETFs que investem em empresas que usam a tecnologia por trás do Bitcoin, conhecida como blockchain. Esses ETFs detêm ações em empresas como Microsoft, PayPal, Mastercard e Square. Todas essas empresas usam a tecnologia blockchain em diferentes partes de seus negócios. Uma coisa que esses ETFs não dão é exposição direta ao próprio Bitcoin, mas à medida que a tecnologia blockchain continua a crescer, as empresas nesses ETFs podem se beneficiar.
Não está claro quando ou se os ETFs que investem diretamente em Bitcoin ou outras criptomoedas estarão disponíveis para compra. É importante lembrar que as criptomoedas são investimentos altamente especulativos e não produzem nada para seus proprietários. ETFs que se concentram em blockchain podem, em última análise, ser uma maneira mais segura de lucrar com sua inovação futura.
Perguntas frequentes sobre fundos negociados em bolsa (ETFs)
Os ETFs são um bom tipo de investimento?
Os ETFs são um bom tipo de investimento devido aos benefícios que oferecem aos investidores, e os ETFs podem gerar retornos significativos para os investidores, se escolherem os fundos certos.
Os ETFs oferecem vários benefícios aos investidores, incluindo a capacidade de comprar vários ativos em um único fundo, benefícios de diversificação para redução de riscos e os custos geralmente baixos de gestão do fundo. Fundos mais baratos geralmente são gerenciados passivamente e podem custar apenas alguns dólares por ano para cada US $ 10.000 investidos. Além disso, os ETFs gerenciados passivamente geralmente têm um desempenho muito melhor do que os ETFs gerenciados ativamente.
O retorno de um único ETF depende completamente das ações, títulos e outros ativos que possui. Se esses ativos aumentarem de valor, o ETF também aumentará de valor. Se os ativos caírem, o ETF também diminuirá. O desempenho do ETF é apenas a média ponderada do retorno de suas participações.
Portanto, nem todos os ETFs são criados iguais, e é por isso que é importante saber o que seu ETF possui.
Qual é a diferença entre ETFs e ações?
Um ETF pode deter participações em muitos tipos diferentes de ativos, incluindo ações e títulos. Em contraste, um título é um interesse imobiliário em uma empresa específica. Enquanto alguns ETFs são compostos inteiramente de ações, um ETF e uma segurança se comportam de forma diferente:
- As ações geralmente flutuam mais do que os ETFs. Uma única ação geralmente se move muito mais do que um ETF. Isso significa que você pode ganhar ou perder mais dinheiro em uma única ação do que em um ETF.
- Os ETFs são mais diversificados. Ao comprar um ETF de ações você está aproveitando o poder da diversificação, colocando seus ovos em muitos estoques diferentes em vez de apenas uma ação ou algumas ações individuais. Isso ajuda a reduzir o risco ao longo do tempo.
- Os retornos de um ETF de ações dependem de muitas empresas, não apenas de uma. O desempenho de um ETF depende do desempenho médio ponderado de seus investimentos, enquanto com um único título o retorno depende inteiramente do desempenho daquela empresa.
Essas diferenças estão entre as mais importantes entre ETFs e ações.
Qual é a diferença entre ETFs e fundos mútuos?
ETFs e fundos mútuos têm estruturas e vantagens semelhantes. Ambos podem oferecer um pool de investimentos, como ações e títulos, risco reduzido devido à diversificação (em comparação com participações individuais ou uma carteira de alguns títulos), baixas taxas de administração e o potencial de retornos atraentes.
Mas esses dois tipos de fundos diferem de algumas maneiras fundamentais:
- ETFs geralmente são investimentos passivos. A maioria dos ETFs geralmente segue apenas um índice predeterminado, investindo mecanicamente com base no que está no índice. Em contrapartida, os fundos mútuos são muitas vezes gerenciados ativamente, o que significa que um gestor de fundos está investindo o dinheiro, idealmente para tentar vencer o mercado. Pesquisas mostram que, a longo prazo, a gestão passiva geralmente ganha.
- EtFs são muitas vezes mais baratos do que fundos mútuos. O investimento passivo é mais barato de se montar do que a gestão ativa, onde a empresa de fundos tem que pagar uma equipe de especialistas para analisar o mercado. Como resultado, os ETFs são mais baratos do que os fundos mútuos como um todo, embora os fundos mútuos de índice gerenciados passivamente possam ser mais baratos que os ETFs.
- As taxas podem ser mais altas com fundos mútuos. Hoje, praticamente todos os principais corretores online não cobram uma taxa para comprar ETFs. Em contrapartida, muitos fundos mútuos têm uma taxa de venda, dependendo da corretora, embora muitos sejam oferecidos mesmo sem taxas de negociação, também.
- Os ETFs não vendem cargas. Às vezes, fundos mútuos podem ter uma carga de venda, que é uma taxa adicional para o vendedor. Esses fundos podem ser 1 ou até 2% do seu investimento total, prejudicando seus retornos. Os ETFs não têm essas taxas.
- Você pode negociar ETFs sempre que o mercado estiver aberto. OS ETFs são negociados como ações na bolsa de valores, e você pode fazer um pedido durante o dia de negociação e saber exatamente o preço que você está pagando. Em contrapartida, um fundo mútuo é valorizado após o fechamento do mercado e só então as ações são negociadas.
- Fundos mútuos podem ser forçados a fazer uma distribuição tributável. No final do ano, os fundos mútuos podem ter que fazer uma distribuição de ganhos de capital, que é tributável para seus acionistas, mesmo que não tenham vendido o fundo. Não é o caso dos ETFs.
Essas são algumas das maiores diferenças entre ETFs e fundos mútuos, embora ambos atinjam o mesmo objetivo de fornecer aos investidores um fundo de investimento diversificado. Embora possa parecer que os ETFs são claramente melhores, às vezes os fundos mútuos são a melhor escolha para baixos custos.
Os ETFs são seguros para iniciantes?
Os ETFs são uma boa escolha para iniciantes que não têm muita experiência de investimento nos mercados. Mas se o ETF está investindo em ativos baseados no mercado, como ações e títulos, pode perder dinheiro. Esses investimentos não são segurados contra perdas do governo.
Mas os ETFs podem oferecer muito para iniciantes e investidores ainda mais experientes que não querem analisar investimentos ou investir em ações individuais. Por exemplo, em vez de tentar escolher ações vencedoras, você poderia simplesmente comprar um fundo de índice e possuir um pedaço de muitas das melhores empresas.
Ao investir em muitos ativos, às vezes centenas, os ETFs oferecem os benefícios da diversificação, reduzindo (mas não eliminando) o risco para os investidores, em comparação com simplesmente possuir um punhado de ativos.
Assim, os ETFs, dependendo do que eles são investidos, podem ser uma escolha segura para iniciantes.
Quando você pode vender ETFs?
Uma das grandes vantagens dos ETFs é sua liquidez, o que significa que eles são facilmente convertidos em dinheiro. Os investidores podem comprar e vender seus fundos em qualquer dia em que o mercado estiver aberto.
Dito isso, não há garantia de que você pode obter o que você pagou pelo investimento.
Os ETFs têm desvantagens?
Os ETFs têm algumas desvantagens, mas geralmente não são muito significativos:
- O ETF é tão bom quanto suas participações. Se o ETF tiver ativos de baixo desempenho, terá um desempenho ruim. A estrutura do ETF não pode transformar chumbo em ouro.
- Os ETFs não serão os melhores desempenhos. Devido à sua natureza diversificada, os ETFs nunca estarão entre os investimentos de melhor desempenho. Por exemplo, um ETF da indústria automotiva nunca vai superar o único fabricante automotivo de melhor desempenho.
- Os ETFs podem não estar tão focados quanto parecem. Alguns ETFs dizem que lhe dão exposição a um determinado país ou setor (como ETFs blockchain). De fato, muitas das empresas incluídas nestes ETFs derivam partes substanciais de seus ganhos de fora da área alvo. Por exemplo, um ETF que se concentra na Europa pode incluir a BMW, mesmo que a montadora alemã gere grandes vendas em todo o mundo. Assim, um ETF pode ser muito menos focado em um determinado nicho de investimento do que seu nome faria você acreditar.
Por essas razões, recomendamos que você entenda quais ativos um determinado ETF possui e se é o que você realmente quer possuir quando você compra o ETF.
