A tecnologia de criptomoedas e blockchain tem vindo aos trancos e barrancos desde que o Bitcoin foi criado em 2009. Originalmente, começou como uma moeda alternativa simples ao dinheiro fiduciário, mas agora um sistema financeiro inteiro foi criado, também conhecido como Finanças Descentralizadas, ou DeFi para abreviar.
A DeFi tem experimentado um crescimento monumental nos últimos anos. No entanto, apesar desse crescimento, a adoção em massa ainda não ocorreu. Uma das principais razões para isso é a volatilidade dos ativos cripto. Os protocolos DeFi também são bastante complexos, e as taxas de juros baixas dificultam que consumidores e investidores vejam o valor em se envolver.
Mas e se houvesse uma plataforma DeFi disponível que permitisse que você ganhasse até 20% de APY em sua criptomoeda? Apresentando o protocolo Anchor. Este artigo analisará este fenômeno com mais detalhes, como ele funciona e como você pode ganhar ao usá-lo.
O que é o Protocolo de Âncora?
Anchor Protocol posiciona-se como um protocolo de poupança que se senta na blockchain Terra. Ele fornece aos usuários baixos rendimentos de volatilidade de até 20%. A plataforma foi fundada pela Terraform Labs, empresa sediada na Coreia do Sul, e foi lançada há mais de um ano, em 17 de março de 2021.
No início, o Protocolo de Âncora ajudou a melhorar a demanda por UST, uma moeda estável com usd criado pela Terra. No entanto, seu objetivo final é se tornar o protocolo interchain que os clientes usam para emprestar tokens nativos de camada 1.
Quando foi lançado pela primeira vez, os rendimentos via Anchor Protocol só eram possíveis com depósitos baseados em UST. No entanto, tudo mudou após o lançamento do EthAnchor. Essa atualização significativa levou a uma parceria lucrativa com a Orion Money, o que significava que os usuários poderiam depositar stablecoins baseadas no Ethereum, como USDT, DAI, BUSD e USDC.
Como funciona o Protocolo de Âncora?
Anchor Protocol atua como um mercado monetário de stablecoins que fica entre credores e empréstimos. Os credores têm o poder de depositar suas moedas estáveis na plataforma Anchor. Quando ocorre o empréstimo, eles ganham juros sobre eles. Por outro lado, os mutuários têm o poder de emprestar essas stablecoins oferecendo ativos empilháveis como garantia.
Esses ativos são vistos como ativos bonded, e os dois ativos atuais que podem ser usados como garantia são bETH e bLUNA. Uma vez que os ativos ligados são oferecidos, UST é emprestado contra eles. O Anchor Protocol define o limite de empréstimo.
O Protocolo de Âncora funciona usando a tecnologia de estaca de líquido. Quaisquer recompensas de participação obtidas no bETH ou bLUNA pelos mutuários são liquidadas pelo Anchor Protocol no UST, o que permite que eles ganhem um rendimento-alvo de até 20%.
20% APY pode parecer bom demais para ser verdade, mas é 100% real. O Anchor Protocol pode construir pelo menos 24% de receita de aposta em depósitos por causa do rendimento de aposta luna de 12% ao ano. Combine isso com o limite máximo de empréstimo, e você pode começar a ver por que isso é possível. Cada empréstimo é supercollateralizado, o que significa que as recompensas de estaca são ampliadas, outro fator contribuinte para a taxa de juros elevados.
Outro aspecto importante do Anchor Protocol é o Anchor Tokens, também conhecido como ANC. ANC é o token nativo do Anchor Protocol, e os usuários devem depositar o ANC para desenvolver pesquisas de governança. Qualquer usuário que depositar ANC pode votar nessas pesquisas, que impactam o futuro do Anchor Protocol. Desde que foi lançado, o Anchor Protocol tem experimentado um crescimento e adoção incríveis.
Como ganhar com o Protocolo de Âncora?
Existem várias maneiras que você pode ganhar com o Protocolo de Âncora:
Depósito
A maneira mais simples de ganhar com o Anchor Protocol é depositando UST no protocolo. O protocolo anchor é projetado como uma oportunidade de poupança, com um APY de 20%, que é muito mais lucrativo do que qualquer outra plataforma DeFi.
Pedir emprestado
Outra opção é emprestar UST submetendo um ETH ou LUNA bonded como garantia. Essa opção é viável, pois a recompensa fornecida nos tokens ANC é um valor maior do que quanto os juros são pagos no empréstimo.
Você pode ver o Net APR na página do empréstimo.
Estaca ANC
Outra opção disponível para você é comprar e apostar ANC para ganhar com as recompensas de estaca no Anchor. O APR atual para estacar ANC pode ser encontrado nesta página.
Oferta de Liquidez
A opção final disponível para você ganhar recompensas é oferecendo liquidez para ANC através de tokens LP ANC-UST.
Quais são os riscos do Protocolo de Âncora?
Semelhante a outras plataformas DeFi, o Anchor Protocol representa um risco significativo que você deve estar ciente, liquidação de empréstimos. A liquidação do empréstimo pode ocorrer quando o valor colateral cai abaixo do valor do empréstimo. Esta situação é bastante comum em plataformas DeFi, então eu recomendaria que seu uso de empréstimo nunca seja superior a 75%.
Perguntas frequentes sobre o protocolo de âncora
O Protocolo de Âncora é seguro?
Como em qualquer investimento, o Anchor Protocol vem com risco anexado. Nenhum investimento é livre de riscos. Em relação à segurança, o Anchor Protocol não teve grandes problemas e usa a mais recente tecnologia para proteger seus clientes.
Como uso o Anchor Protocol?
Usar o Protocolo de Âncora é muito simples. Você não precisa se preocupar com depósitos mínimos ou congelamento de contas, e você pode sacar fundos instantaneamente.
Em primeiro lugar, você precisa baixar a extensão do Google Chrome da Terra Station. Esta extensão permitirá que você armazene tokens UST e LUNA. Você também pode baixar Terra Station no iOS e Android.
Depois de instalar a extensão, crie uma carteira Terra. Você pode importá-lo de uma frase de semente se você já tem uma. Lembre-se, é uma boa prática criar um backup para restaurar sua carteira se você perder a senha.
Uma vez que sua carteira seja configurada, vá para a página Ganhe do Anchor Protocol e clique em Depositar.
Escolha a quantidade de stablecoins que deseja depositar e clique em Prosseguir.
Assine o contrato de transação com a Station Extension, e está tudo pronto!
Para retirar seus fundos, inverta as etapas com a função Retirar.
Como faço emprestado UST com garantias?
Se você for para a página Empréstimo, você pode pegar ust emprestado do Anchor. Para fazer isso, você precisará depositar tokens bAsset como garantia.
Empréstimos são permitidos até que a ração de empréstimo para valor (LTV) atinja o máximo. Como mencionado, se o LTV ultrapassar o limite de LTV, sua garantia pode ser liquidada.
Para começar, escolha sua garantia bAsset, como bLuna, e selecione Fornecer. Escolha a quantidade de garantia que deseja fornecer.
Assine a transação e, em seguida, vá até o topo da página onde diz Emprestar.
Envie quanto UST você gostaria de emprestar e assine a transação.
Para pagar o empréstimo e recuperar sua garantia, inverta os passos acima.
O Protocolo de Âncora pode ser hackeado?
Como em qualquer nova tecnologia, hackear é plausível e algo para se estar ciente. Até o momento, o Anchor Protocol não foi hackeado, mas isso não significa que não seja suscetível a ataques cibernéticos de alta qualidade.
O risco mais significativo que ocorre com o DeFi é o erro humano. Se o Anchor Terra fosse hackeado com sucesso, os usuários e o protocolo estariam em risco.
Protocolo de âncora: Resumo e Principais Takeaways
Em resumo, Anchor Protocol é um passo extremamente emocionante e interessante para o DeFi como um todo. Será interessante ver onde essa empresa vai daqui e se inspira outras empresas DeFi a tentar algo.
Uma coisa é certa, esse tipo de inovação e avanço só pode ser bom para o futuro das criptomoedas a longo prazo. Se você está interessado em outras maneiras de ganhar interesse em sua criptomoeda, leia nosso artigo sobre os melhores lugares para fazê-lo.