Um fundo mútuo é uma empresa gerida profissionalmente que recolhe dinheiro de muitos investidores e investe-o em títulos como ações, obrigações e dívida de curto prazo, fundos de ações ou obrigações e fundos do mercado monetário.
Os fundos mútuos são um bom investimento para investidores que procuram diversificar sua carteira.
Em vez de apostar tudo em uma empresa ou setor, um fundo mútuo investe em ações diferentes para tentar minimizar o risco da carteira.
O termo é tipicamente usado nos EUA, Canadá e Índia, enquanto estruturas semelhantes em todo o mundo incluem o SICAV na Europa e a empresa de investimento aberta no Reino Unido.
Os fundos mútuos emitem um folheto?
Enquanto os bancos e alguns pequenos esquemas de poupança emitem uma caderneta, os fundos mútuos não emitem uma caderneta e, em vez disso, emitem um extrato bancário. O principal objetivo de um livreto é acompanhar todas as transações com um banco: depósitos, saques, créditos de juros, etc. Mesmo em um esquema de fundo mútuo, pode haver transações semelhantes: compra, resgate, negociação, reinvestimento de dividendos, etc. Num sistema de fundos comuns de investimento, essas operações são registadas no extracto de conta.
Um extrato bancário é emitido após o primeiro investimento em um esquema ter sido feito. A declaração reflectiria todos os pormenores relevantes: nome do investidor, endereço, pormenores da participação conjunta, montante investido, dados do NAV, unidades atribuídas, etc. Cada vez que uma nova transação é feita, a declaração é atualizada e uma cópia é enviada ao investidor. Nesta era digital, muitos investidores optam por extratos eletrônicos, que é uma maneira mais conveniente de ler, acessar e armazenar informações.
Os investidores podem acessar e tirar proveito de um extrato de conta duplicado a qualquer momento, entrando em contato com as empresas de gerenciamento de ativos (AMCs) ou seu registrador. O extrato bancário do esquema desempenha então o papel de um livreto.