O Yearn Finance é um protocolo que fornece agregação de empréstimos, geração de rendimento e seguro no blockchain Ethereum. Em termos simples, a Yearn oferece aos usuários uma ampla gama de opções de DeFi que exploraremos mais adiante, principalmente tornando a agricultura de alto rendimento acessível a todos. O projeto atraiu muita atenção desde o seu lançamento em julho de 2020, chegando a atingir um pico de mais de US $ 90.000 em 2021.
Yearn Finance pode ser difícil de entender para novatos no espaço DeFi. Caramba, eu também tive que passar algumas horas descendo a toca do coelho para aprender como funciona, então vamos detalhar um pouco, vamos?
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Fundamentos
Nesta seção, julgarei os fundamentos da Yearn Finance com base em quatro critérios de caso de uso, tokenômica, equipes e comunidades. Cada um receberá uma pontuação máxima de cinco pontos.
Caso de uso
Como já mencionamos, a Yearn Finance oferece cinco produtos DeFi:
Abóbada
A Yearn Finance é mais conhecida por seu produto Vault. Era a sua principal força. Os usuários podem depositar ativos cripto no Vault e obter um retorno dele. . Deposit Chainlink (LINK), por exemplo, e com o Vaults, você obterá mais LINKS dele. E os retornos não são de menos, e às vezes eles podem até chegar a 70-80%.
O processo pelo qual Yearn alcança esses retornos incríveis é bastante complicado, por isso tentaremos quebrar o máximo possível.
A primeira é depositar um criptoativo, então o contrato inteligente o usa como garantia e empresta as stablecoins para ele. Yearn então usa essas stablecoins para encontrar e investir em oportunidades de agricultura de rendimento. Mova fundos automaticamente e reequilibre seu investimento assim que surgirem novas circunstâncias. O protocolo converterá automaticamente os lucros no token depositado.
E querer ser completamente descentralizado significa que a comunidade detém o poder. Todas as estratégias de maximização de desempenho do Vault são projetadas e votadas pela comunidade.
Tudo funciona para minimizar um problema tedioso para a comunidade DeFi, os impostos sobre o gás. Na verdade, ao usar o Vaults, suas taxas de gás serão significativamente minimizadas em comparação com o que seriam se você fizesse tudo sozinho.
Ganhar
Earn permite que os usuários depositem uma das seguintes stablecoins:
- Sem essa
- O USDC
- O USDT
- TUSD
- sUSD
Com o Earn, o protocolo transferirá seus ativos de criptografia entre as principais plataformas de protocolo de empréstimo DeFi. Geralmente, Compound, DyDx e Aave são otimizados para obter aos usuários o maior retorno possível.
A Yearn Finance cresceu a tal ponto hoje que o Earn não pode simplesmente baixar todos os seus fundos em um pool. Se o fizesse, mudaria drasticamente o rendimento. Hoje, o Earn encontra a alocação perfeita de seus fundos, movendo-se e equilibrando constantemente com base nos usuários que adicionam e retiram dos pools.
Você poderia, é claro, usar uma plataforma como a Aave e fornecer liquidez por conta própria, mas você deve monitorá-la constantemente. Earn resolve esse problema tedioso e torna a agricultura de dinheiro muito mais acessível e fácil para o investidor médio entender.
ZAP
Zap, um produto DeFi que permite aos usuários converter pools de criptomoedas em pouco tempo. Apenas “Zap” em outra piscina
Os usuários da plataforma têm cinco stablecoins à sua disposição BUSD, DAI, USDC, USDT e TUSD. O ZAP pode convertê-lo em y.curve.fi ou pool de busd.curve.fi. E eles também podem “Zap” fora das piscinas nas stablecoins disponíveis.
Cobrir
Cubra um recurso recém-adicionado que garante aos clientes perdas resultantes de hacks ou bugs para contratos inteligentes Ethereum. Tudo é possível através de um modelo de seguro descentralizado construído no blockchain Ethereum e é integrado a um projeto chamado Nexus Mutual.
O caso de uso para este projeto é incrível, por isso claramente merece cinco pontos em cinco.
Tokenômica
O token nativo YFI é o token de governança para o protocolo Yearn.finance. E pelo que podemos dizer, funcionou perfeitamente em permitir que os usuários participassem do processo de tomada de decisão.
YFI tem uma oferta de apenas 30.000, o que explica o alto preço. Embora de acordo com o white paper, você pode cunhar mais. Mas nenhuma intenção foi mostrada para fazê-lo pela comunidade ou desenvolvedores.
A Yearn Finance também tornou extremamente fácil para os detentores de YFI usarem seus tokens para governança. Para fazer isso, os usuários precisam apostar seus tokens e podem votar. Os fundos do titular serão então bloqueados no sistema por três dias, mas felizmente eles ganharão uma pequena recompensa de apostas.
Os usuários serão cobrados 5% para retiradas. Isso é feito para ganhar os US $ 500.000 necessários para manter o tesouro. Todos os fundos obtidos além deste montante são distribuídos em dividendos aos detentores de YFI. Quanto mais pessoas usarem o Yearn Finance, mais proprietários o farão, uma ótima maneira de incentivar a comunidade a desenvolver ativamente a plataforma. No entanto, é essencial ter em mente que apenas os usuários que votaram ganham o dividendo.
Eu não consigo ver nenhuma falha com a tokenomics do token YFI nativo, por isso merece cinco estrelas.
Equipe
O fundador da Yearn Finance é um homem bem conhecido no espaço DeFi, Andre Cronje. Nascido na África do Sul, Cronje existe na DeFi há anos e quase alcançou o status de culto. Ele não apenas criou um projeto fantástico, o Yearn Finance, mas também o lançou da melhor maneira possível. De fato, no lançamento, todos os tokens foram distribuídos para provedores de líquidos e nenhum foi bloqueado para o fundador e sua equipe. Um movimento que o consolidou como um bom DeFi, você não poderia pedir melhor.
Até hoje, ele diz que não está mais ativamente envolvido em todos os dias do Yearn Finance, mas ainda é considerado uma espécie de cabeça de figura para a comunidade. Como mencionado acima, os membros da equipe são desenvolvedores que os poderes executivos da comunidade concederam por um período limitado de tempo. E o sistema está provando fazer milagres.
Por estas razões, a equipa merece, sem dúvida, cinco pontos em cinco.
Comunidade
Sendo um projeto DeFi, portanto, não nas mãos de nenhuma organização central, a comunidade é uma parte vital do ecossistema. As mudanças são discutidas e desenvolvidas no fórum de governança de Yearn. Os membros da comunidade estão por trás da criação de novas estratégias do Vaults, como mencionamos anteriormente.
Alguns membros se juntam ao Multisig Yearn e ganham mais poderes executivos. Felizmente, a medida é apenas temporária e é excelente para evitar empurrões elétricos. Ajude o projeto a construir e crescer. E para agilizar todos os processos de governança, Yearn até criou um portal no Boardroom.
Além disso, a Yearn Finance também ganhou algum peso nas plataformas de mídia social. No Twitter, ele acumulou 120 mil seguidores, mais de 15.000 membros no Discord e quase 6.000 no Reddit.
Eu odeio ser repetitivo, mas a Yearn Finance tem uma das melhores comunidades no espaço DeFi, então novamente cinco pontos em cinco.
Veredicto
Em termos de fundamentos, a Yearn Finance é impecável, alcançando um impressionante 20/20.
Em conclusão, minha previsão de preço YFI 2021
A Yearn Finance tem fundamentos impecáveis, pontuando 20/20 de acordo com nossos critérios. Tudo é tão bom quanto poderia ser. E este não é um evento diário, particularmente com altcoins de média capitalização.
Mas vamos dar uma olhada no preço certo? No momento em que escrevo, a Yearn Finance acabou de cair abaixo de US $ 50 mil. O projeto tem uma capitalização de mercado de cerca de US $ 1.800.000.000, o 58º maior.
A Yearn Finance e projetos similares como o Badger DAO estão no meio de um ciclo de hype. A agricultura líquida e a tokenização de ativos blockchain serão o foco de atenção no mundo das criptomoedas nos próximos anos. Projetos como esse vão explodir, especialmente se eles tiverem alguns grandes fundamentos.
A Yearn Finance já está cada vez mais TVL (valor total bloqueado) é de cerca de US $ 3.600.000.000, o que é cerca do dobro da capitalização de mercado. Idealmente, a relação capitalização de mercado:TVL deve ser em torno de 1:1. Portanto, a imagem é clara, o YFI a esse preço está subvalorizado.
Então, por essas razões, eu vejo a Yearn Finance como um grande investimento. E eu prevejo que o YFI atingirá a faixa de US $ 120 mil a 150 mil até o final do ano e tocará US $ 500 mil dentro de cinco. Suponha que a agricultura de retornos cripto se torne ainda mais dominante no futuro e atinja o investidor médio, tomando o lugar do investimento conservador tradicional. Nesse caso, o céu é o limite para um projeto como o Yearn Finance.
Não se trata de aconselhamento financeiro. Estou apenas expressando minhas opiniões e você não deve basear sua decisão de investimento nelas. Sempre faça sua pesquisa e negocie com responsabilidade.
Yearn Finance 2025 Preço Previsão
Com base nos dados e argumentos acima, um preço de token YFI em 2025 pode estar entre US $ 200 mil e US $ 500 mil. Uma estimativa razoável de longo prazo: ~ $ 300k
Yearn Finance 2030 Preço Previsão
Ainda não temos certeza se a Yearn Finance e projetos similares têm um futuro a longo prazo e o token YFI pode valer ZERO em 2030, já que o projeto pode não existir até lá. As chances são de 50-50 aos nossos olhos de que isso aconteça. No entanto, no caso de o YFI manter seu lugar no topo da cadeia alimentar agrícola de rendimento, ele poderia muito bem chegar a US $ 1 milhão por token.
Vale a pena investir na Yearn Finance?
Yearn Finance é um bom investimento de curto prazo quando o mercado está na corrida de touros. Normalmente, esses tipos de projetos mais recentes se saem extraordinariamente bem quando o mercado geral de criptomoedas está em verde e supera em muito outros projetos mais conhecidos. No entanto, certifique-se de sair disso a tempo, pois eles tendem a sofrer um impacto durante os ciclos de alcance e mercado de baixa.
Por que a Yearn Finance terá sucesso?
Por oferecer um serviço valioso, já construiu um nome para si mesmo em seu nicho e não sofreu violações de segurança ou outros tipos de comprometimentos (econômicos, de reputação, etc.). O token em si fornece utilidade e faz sentido, o que não é o caso de muitos outros projetos semelhantes.
Por que a Yearn Finance falhará?
A Yearn Finance pode falhar devido à concorrência feroz, ao campo tecnológico dinâmico e aos desenvolvimentos de velocidade de foguetes em seu nicho. Outra razão comum pela qual esse tipo de projeto falha são os problemas da equipe: a equipe se divide ou deixa o projeto completamente.
A Yearn Finance chegará a US$ 100 mil?
Isso faz parte da possibilidade real, mesmo no curto prazo. Poderia muito bem chegar a US $ 100 mil dentro de um ano.
A Yearn Finance pode chegar a US $ 200 mil?
A Yearn Finance quase certamente NÃO chegará a US $ 200 mil no futuro próximo, a menos que vejamos uma corrida de touros que verá o bitcoin a US $ 100 mil e o ETH a US $ 20 mil.
Onde comprar e como armazenar YFI
As melhores bolsas para comprar e vender YFI são:
- Binance (compra/venda com USDT, BTC, BUSD, EUR, BNB)
- Coinbase Pro (compra / venda com USD, BTC)
- SushiSwap (compra/venda com ETH)
