Nesta revisão, analisaremos o Tempus (TEMP), um protocolo de renda fixa multi-cadeia para usuários de criptomoedas. Em particular, nos concentraremos nos protocolos de empréstimos e staking da Tempus, seus agregadores de rendimento, bem como seu token de governança e segurança, entre outros recursos.
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Sobre tempus
Tempus é um protocolo descentralizado de finanças (DeFi) localizado em Londres que foi estabelecido por David Garai, um empresário húngaro, e especialista financeiro.
Lançado na mainnet do Ethereum em dezembro de 2021, o Tempus é uma tokenização de rendimento futuro e um protocolo de renda fixa multi-cadeia que permite aos traders de criptomoedas obter um rendimento definido em uma recompensa.
Em particular, Tempus evita o risco de variações imprevistas nos retornos, em contraste com as técnicas de agricultura de rendimento padrão, para os depositantes.
Além disso, a Tempus combina-se com protocolos de empréstimos, protocolos de estaca e agregadores de rendimento, ao mesmo tempo em que permite que seus usuários corrijam ou especulam o rendimento fornecido por cada um deles.
Os usuários do protocolo Tempus podem se beneficiar dos seguintes recursos:
- Token nativo: A Tempus possui seu próprio token de criptomoeda (TEMP), que é o principal token de governança e utilidade que alimenta o protocolo;
- Fixar o rendimento futuro: No Tempus você usa um token de rolamento de rendimento (YBT), o token em cima do qual um rendimento variável acumula ao longo do tempo (ou seja, cDAI) para bloquear seu rendimento para o futuro;
- Especular: Os usuários podem fazer previsões sobre o ritmo em que qualquer YBT suportado crescerá no futuro;
- Fornecer liquidez: A Tempus tem uma proposta de valor única que fornece liquidez em qualquer pool de token suportado e ganha taxas de negociação em cima do rendimento variável atual.
Por que os traders de criptomoedas usam tempus?
A Tempus está construindo tecnologias para tornar a tokenização de rendimento futuro mais acessível, melhorando a experiência do usuário.
A maioria das técnicas de agricultura de rendimento que estão atualmente no espaço cripto fornecem uma taxa variável de produção. Como resultado, os depositantes são vulneráveis a variações imprevisíveis altas e baixas em seus rendimentos.
Do que as coisas estão, não há uma estratégia clara de eficiência de capital para receber um retorno fixo ou especular sobre os rendimentos; é aqui que Tempus entra. A Tempus permite que os usuários em seu protocolo bloqueiem um rendimento de taxa fixa em seu YBT.
Mais benefícios do uso do Tempus:
- O objetivo da Tempus é fornecer uma solução simples e sem confiança para que as pessoas em todo o mundo alcancem rendimentos fixos previsíveis usando DeFi;
- Usuários de DeFi com a capacidade de remover completamente a volatilidade da taxa de juros de suas carteiras;
- Usuários de DeFi mais experientes terão a capacidade de aumentar a exposição à volatilidade da taxa de juros;
- A exposição do usuário ao rendimento variável também pode ser otimizada usando derivativos on-chain no mercado Tempus, que é adaptado ao perfil de risco de cada usuário;
- A Tempus permite o ajuste dinâmico do risco e a conversão das taxas de rendimento variável para taxas de rendimento fixas;
- Os usuários também podem obter rendimento adicional da Tempus como provedores de liquidez, se quiserem. Uma vez que a Tempus permite que os usuários depositem vários tokens de rendimento em sua plataforma.
Características-chave tempus
1. Rendimentos fixos
A Tempus oferece rendimentos fixos em uma variedade de tokens de rendimento nas blockchains Ethereum e Fantom (FTM).
Depositar o YBT em um contrato inteligente eletrônico com o TempusAMM garante uma certa taxa de retorno durante um período de tempo pré-determinado. Como resultado, você não terá que se preocupar com seus investimentos perdendo valor devido à redução das taxas de juros e retornos.
- O token de rolamento de rendimento (YBT) ou ativo base deve ser depositado no Contrato Inteligente Tempus com uma determinada data de vencimento em mente.
- Em seguida, o contrato tempus divide posteriormente o ativo depositado em tokens de Capital e Rendimento tokens tokenizados.
- Por último, a fim de garantir o rendimento futuro, o contrato tempus converte todos os tokens de rolamento de rendimento em tokens de Capital.
Resgatando na maturidade
É possível que os usuários mantenham os tokens capital até atingirem o vencimento, momento em que o principal é completamente resgatável em uma proporção de 1:1 — resgatar no vencimento garante que o usuário receba o maior rendimento fixo possível.
2. Fornecer liquidez
Para se adequar melhor ao seu perfil de risco, os usuários podem melhorar sua exposição atual ao rendimento variável usando a plataforma Tempus.
Os usuários podem depositar tokens de rolamento, como o stETH (Lido Staked ETH) em contratos com uma variedade de vencimentos, permitindo que eles ganhem juros.
A fim de facilitar a negociação no Tempus custom AMM (fabricantes de mercado automatizados), esses tokens de rolamento são divididos em tokens capital tokenizados e tokens Yield.
O processo de provisão de liquidez tempus de quatro etapas:
- O usuário deposita ETH no Tempus (opcional).
- Tempus deposita ETH no Lido e obtém stETH como resultado.
- O contrato tempusPool é responsável pela criação dos tokens Tempus Capital e Tempus Yield.
- Os tokens Capital e Yield são transferidos para o TempusAMM sob medida da Tempus, a fim de servir como um provedor de liquidez.
3. Tempus use-cases para tokens de rolamento
Para os investidores, há três resultados possíveis quando possuem um ativo com um token de rolamento de rendimento (YBT).
1. Trocar rendimento por tokens de capital
Esta técnica bloqueia em um rendimento definido a ser coletado na maturidade. A fixação de um retorno antecipada reduz o risco a um rendimento variável possivelmente maior.
Escolher quantos tokens Yield para negociar por tokens de Capital exige que os usuários atinjam um saldo entre o retorno fixo que eles querem bloquear e a renda variável de rendimento que eles estão preparados para acumular em troca de seu retorno fixo bloqueado. Este método funciona efetivamente em mercados turbulentos com diminuição dos rendimentos variáveis.
2. Fornecer liquidez
Este método permite que os usuários ganhem taxas de swap de todas as atividades de negociação tempusAMM. As pessoas trocarão capital por tokens Yield quando os rendimentos subirem e vice-versa. Enquanto as pessoas negociam, os provedores de liquidez ganharão taxas.
O perigo de perda temporária para os provedores de liquidez aumenta à medida que os rendimentos mudam com o tempo. Essa estratégia tem um bom desempenho quando os rendimentos são projetados para permanecer estável até a maturidade.
3. Swap Capital por Tokens de rendimento
A troca de tokens Capital por Yield permite que os usuários melhorem sua exposição a rendimentos variáveis e ganhem muito mais do que a taxa percentual anual do token de rolamento de rendimento subjacente (APR).
Ao abrir mão de tokens de Capital para melhorar sua exposição a retornos variáveis, os usuários correm o risco de perder capital se as taxas diminuírem. Assim, este método é adequado para mercados turbulentos com crescentes rendimentos variáveis.
Governança tempus
Tempus é uma Organização Autônoma Descentralizada (DAO) governada pelos detentores do token de criptomoeda TEMP.
Como a Tempus é um DAO, qualquer pessoa na comunidade tempus pode enviar atualizações e melhorias ao protocolo Tempus, além de melhorias nos processos.
TempusPool
O contrato inteligente TempusPool é o principal contrato inteligente no Protocolo Tempus.
Cada Piscina Tempus é distinguida por dois princípios fundamentais:
- Um Token de Rolamento de Rendimento (como o stETH do Lido ou o cDai do Composto).
- Uma data de vencimento.
O Grupo Tempus é responsável por manusear depósitos e resgates. Mantendo o controle da taxa de câmbio do Token de Rolamento de Rendimento subjacente, ele cunha capitales e rendimentos no depósito e queima-os no resgate em troca de Yield Bearing Tokens.
TEMP Token
Os titulares de tokens TEMP regem o protocolo Tempus no Ethereum; assim, temp é o principal token de governança e utilidade alimentando o protocolo.
- O token nativo ERC-20 desempenha três funções: governança, estaca para obter uma parte das taxas de rede e pagamento de taxas de protocolo;
- Um bilhão de tokens TEMP foram produzidos no momento do início do projeto, e esses tokens serão disponibilizados ao longo de três anos;
- Em particular, o token TEMP permite que os membros da comunidade Tempus sugam e votem em melhorias significativas no protocolo Tempus.
Tokens disponíveis no Tempus
A Tempus inicialmente se integrará com os serviços Lido, Aave, Compound, Anseio e Rari, mas o protocolo está constantemente trabalhando em novas integrações com outros tokens.
Aplicativo Tempus
Depois de lançar o aplicativo Tempus, você poderá se conectar à MetaMask, uma carteira de criptomoedas para segurar tokens ERC-20 e interagir com aplicativos descentralizados (dApps) na rede Ethereum e Binance Smart Chain.
Alternativamente ao WalletConnect, um protocolo de código aberto para integrar aplicativos descentralizados com carteiras móveis através de digitalização de código QR ou ligação profunda.
Taxas tempus
A Tempus não cobra nenhuma taxa de protocolo; no entanto, existem dois tipos de custos que os usuários devem pagar.
- As taxas de swap serão pagas aos provedores de liquidez (LPs), que fornecerão liquidez a cada TempusAMM.
- Taxas de gás que você paga quando você usa as redes que são suportadas pela Tempus.
Taxas em Tempus
O mercado indicado anualmente (APY) para cada pool é determinado pela taxa de câmbio (razão de reservas de ambos os lados) entre as Capitais e os Rendimentos em cada TempusAMM.
Tempus está seguro?
A Tempus é construída na rede Ethereum utilizando o mecanismo de consenso Proof-of-Work (PoW) necessário para que os mineradores minem o novo Ether. Isso faz do Ethereum uma das blockchains mais seguras do espaço cripto, o que aumenta a segurança da Tempus como resultado de sua implementação.
Para proteger a blockchain Ethereum, uma rede de nodes descentralizados verifica transações.
Testes de unidade e integração
A Tempus leva muito a sério a segurança e a proteção dos fundos dos usuários; assim, como parte do processo de desenvolvimento, qualquer novo código deve ser testado usando testes de unidade e integração para garantir que ele atenda aos requisitos.
Solicitações de tração que incluem testes com falha ou cobertura de teste abaixo de um nível específico não são elegíveis para a fusão.
Auditorias de contratos inteligentes
Até agora, a Tempus realizou três auditorias do protocolo, pelas seguintes empresas:
- Coinspect;
- Code4rena;
- Sherlock;
Recompensa por Bug
Sem mencionar que o protocolo tem duas recompensas ativas de bugs:
- Immunefi – Para relatar um bug, você pode ganhar até US $ 1.000.000 (dependendo do nível de ameaça);
- Chapéus – Atualmente, você pode ganhar até 1 milhão de TEMPORÁRIOS por relatar um bug (dependendo do nível de ameaça)
Proteção de exploração de contratos inteligentes
Sherlock também concordou em fornecer à Tempus US$ 10 milhões de cobertura de exploração em nível de protocolo em todos os pools que estão disponíveis na rede Ethereum em Tempus.
Devido à parceria com sherlock, os usuários não precisarão mais garantir seu próprio seguro e poderão depender de Sherlock para garantir que eles sejam compensados em caso de uma quebra de contrato inteligente.
Suporte ao cliente
Os usuários podem ficar atualizados e ser notificados sobre os principais desenvolvimentos do Tempus nas seguintes plataformas de mídia social:
- Discórdia;
- Gorjeio;
- Github;
- Telegrama;
- Média.
Você também pode entrar em contato com a equipe enviando um e-mail para [email protected].
Prós e Contras
Profissionais
- O Tempus é um protocolo altamente seguro, uma vez que é totalmente auditado, oferece recompensas, cobertura de exploração, bem como rigorosos testes de unidade e integrações;
- Remova completamente a volatilidade da taxa de juros;
- O rendimento variável acumula ao longo do tempo que pode ser bloqueado;
- Ajuste dinâmico de risco em cima da conversão de taxas de rendimento variável para taxas de rendimento fixa;
- Solução simples para obter taxas de rendimento fixo.
Contras
- Apenas uma pequena quantidade de tokens atualmente integrados;
- O protocolo planeja introduzir novas taxas no futuro.
Pensamentos finais
Uma vez que é auditado e fornece recompensadas Recompensas de Bug e cobertura de exploração, bem como uma unidade e testes de integração, consideramos que a Tempus é um protocolo seguro.
Ao melhorar a experiência do usuário, a Tempus está tornando a tokenização de rendimento futuro mais acessível. Pessoas de todo o mundo podem usar a Tempus para obter rendimentos fixos confiáveis via DeFi, que é o objetivo da empresa.
Em última análise, o protocolo permite a gestão dinâmica de riscos e a conversão das taxas de rendimento variável para taxas de rendimento fixas.
O que é Tempus?
Tempus é um protocolo de renda fixa multi-cadeia que permite que os usuários corrijam ou especulam o rendimento criado através de protocolos de empréstimos, protocolos de estaca e agregadores de rendimento.
O que é token TEMP?
TEMP é o token nativo ERC-20 para o protocolo Tempus. Esta criptomoeda executa três funções: governança, estaca para obter uma parte das taxas de rede e pagamento de taxas de protocolo. No momento da criação, um bilhão de tokens TEMP foram criados e serão disponibilizados ao longo do período de três anos.
Tempus está seguro?
Sim, Tempus foi auditado por três auditores até agora, incluindo Coinspect, Code4rena e Sherlock. Além disso, realiza testes de unidade e integração, além de oferecer uma recompensa de recompensa bug bounty e proteção de exploração de contratos inteligentes de até US $ 10 milhões.
O que são Tokens de Rolamento (YBT)?
Os tokens de rolamento de rendimento (YBT) são derivativos cujo valor aumenta como subproduto de sua participação em uma espécie de agricultura de rendimento. Um tipo de YBT é o token stETH (Lido stakeed ETH), que é uma forma de produção agrícola.
